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体育游戏app平台而不必召开基金份额抓有东说念主大会-🔥南宫·NG28(China)官方网站-登录入口

发布日期：2025-09-10 10:27    点击次数：63

    中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）    中欧基金看护有限公司 中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券           投资基金          招募说明书   基金看护东说念主：中欧基金看护有限公司  基金托管东说念主：中国光大银行股份有限公司            二〇二五年六月           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   本基金经 2024 年 6 月 18 日中国证券监督看护委员会（以下简称“中国证监 会”）下发的《对于准予中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金注册的 批复》（证监许可2024949 号文）准予召募注册。                        贫苦请示   基金看护东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资和 收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及阛阓远景等作出本质性判断或者保证。   投资有风险，投资东说念主在认购（或申购）本基金前应持重阅读本基金的招募说 明书、基金家具贵寓纲目和基金合同等信息透露文献，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   证券投资基金是一种耐久投资用具，其主邀功能是分散投资，裁减投资单一 证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等未必提供固定收益预 期的金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其抓有份额共享基金投资所产生的收 益，也可能承担基金投资所带来的损失。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪过错阻挡未达约定场合、 指数编制机构住手服务、成份券停牌或失约等潜在风险，详见本基金招募说明书 “风险揭示”部分。   投资东说念主购买本基金并未便是将资金算作入款存放在银行或入款类金融机构。 投资东说念主应当持重阅读基金合同、招募说明书、基金家具贵寓纲目等基金信息透露 文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资想法、投资期限、投资熏陶、 资产现象等判断基金是否和自身的风险承受本领相适合，并通过基金看护东说念主或基 金看护东说念主寄托的具有基金销售业务经验的其他机构购买基金。投资东说念主在获取基金 投资收益的同期，亦承担基金投资中出现的各种风险，可能包括：证券阛阓合座 环境激励的系统性风险、个别证券独到的非系统性风险、多量赎回或暴跌导致的 流动性风险、基金看护东说念主在投资策划过程中产生的操立场险以及本基金独到风险 等。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）     基金看护东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎致力的原则看护和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其将来 发挥，基金看护东说念主看护的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹发挥的保证。基 金看护东说念主提醒投资东说念主提防基金投资的“买者怡悦”原则，在作出投资决策后，基 金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行包袱。     当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金看护东说念主履行相应 范例后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的关联章节。侧 袋机制实施期间，基金看护东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额抓有东说念主仔细阅读联系内容并温雅本基金启用侧袋机制时的 特定风险。     本基金主要投资于政策性金融债，可能面对政策性金融债流动性风险、投资 采集度风险以及政策性银行改制后的信用风险等。     本基金投资范围包括国债期货，国债期货投资可能给本基金带来罕见风险， 包括杠杆风险、阛阓风险、流动性风险、保证金风险等，由此可能增多本基金净 值的波动性。     本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 20%的除外。法律 法则、监管机构另有规则的，从其规则。     除非另有说明，本《招募说明书》本次更新内容及截止日历如下：     序号   更新内容                           适度日历                            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                                                           目            录          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                  第一部分      弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金信息透露看护办法》（以下简称“《信息透露办 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作看护办法》                      （以下简称“                           《运作办法》”）、                                   《公 开召募证券投资基金销售机构监督看护办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募灵通式证券投资基金流动性风险看护规则》                     （以下简称“《流动性风险看护规     《公开召募证券投资基金运作辅导第 3 号——指数基金辅导》（以下简称 定》”）、 “《指数基金辅导》”）等关联法律法则及《中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书证明了中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金（以下 简称“本基金”或“基金”）的投资场合、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决 策关联的一齐必要事项，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金看护东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性发挥或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵寓苦求召募的。本基金看护东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间职权、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他 关联规则享有职权、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额抓有东说念主的职权和义务， 应详备查阅基金合同。             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                     第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：      《基金合同》或基金合同：指《中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验纠正和补充 政策性金融债指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验纠正和补 充 投资基金招募说明书》过头更新 金基金家具贵寓纲目》过头更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的纠正       《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督看护办法》及颁布机关对其频频作念出 的纠正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 定》修正的《公开召募证券投资基金信息透露看护办法》及颁布机关对其频频作念 出的纠正 的《公开召募证券投资基金运作看护办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正 机关对其频频作念出的纠正 日实施的《公开召募证券投资基金运作辅导第 3 号——指数基金辅导》及颁布机 关对其频频作念出的纠正 务的法律主体，包括基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资看护办法》（包括其频频纠正）及联系法律法则规则， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资筹商等业务             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 会规则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金看护东说念主订立了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和看护、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东说念主名册和办理非往来过户等 限公司或接受中欧基金看护有限公司寄托代为办理登记业务的机构 看护的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资筹商等业务而引起基金 份额变动及结余情况的账户 基金看护东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面阐发的 日历 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跨越 3 个月 灵通日 基金看护东说念主所看护的灵通式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金看护东说念主和 投资东说念主共同盲从          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 请购买基金份额的行为 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 规则的条件，苦求将其抓有基金看护东说念主看护的、某一基金的基金份额蜕变为基金 看护东说念主看护的其他基金基金份额的行为 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款面孔，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资面孔 加上基金蜕变中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金蜕变中转入 苦求份额总额后的余额)跨越上一工作日基金总份额的 10% 已扫尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 基金份额抓有东说念主服务的用度           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分袂竖立代码，分袂诡计和 公告基金份额净值和基金份额累计净值 基金财产入网提销售服务费的一类基金份额 金财产入网提销售服务费的一类基金份额 刊及《信息透露办法》规则的互联网网站（包括基金看护东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公设备行股票、资产支抓证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或 往来的债券等 额净值的面孔，将基金调理投资组合的阛阓冲击成安分派给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到自制对待 账户进行处置计帐，想法在于灵验拦截并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险看护用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特地账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件     以上释义中波及法律法则的内容，法律法则纠正后，如适用本基金，联系内         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 容以纠正后法律法则为准。                 中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                         第三部分       基金看护东说念主      一、基金看护东说念主概况 厦 8、10、16 层                                          注册老本 序号              鼓动称号                                  比例                                        （东说念主民币/万元）           WP Asia Pacific Asset           华平亚太资产看护有限公司       上海睦亿投资看护合伙企业(有限             合伙)       上海穆延投资看护合伙企业(有限             合伙)            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）           共 计                  22,000         100%      注：因四舍五入,股权比例加总存在尾差。      二、主要东说念主员情况      窦玉明先生，中国籍。清华大学经济看护学院本科、硕士，好意思国杜兰大学 MBA。现任中欧基金看护有限公司董事长，上海盛立公益基金会理事，国寿投资 保障资产看护有限公司零丁董事，上海市浦东新区陆家嘴金融城商会会长。曾任 职于君安证券有限公司、大成基金看护有限公司。历任嘉实基金看护有限公司投 资总监、总司理助理、副总司理兼基金司理，富国基金看护有限公司总司理、董 事。      周朗朗先生，中国香港籍。加拿大西安大略大学本科，清华大学高等看护东说念主 职工商看护硕士。现任中欧基金看护有限公司副董事长，好意思国华平投资集团中国               中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 区联席总裁、中国金融及企业服务行业和工业科技投资行业主管合伙东说念主、董事总 司理，河南华夏破费金融股份有限公司董事。历任瑞士信贷第一波士顿（加拿大） 银行和花旗银行（香港）投资银行部分析师。    张园园女士，中国籍。毕业于重庆大学本科、硕士。现任中欧基金看护有限 公司董事，国皆景瑞投资有限公司总司理、董事。历任重庆外洋信赖股份有限公 司北京业务看护总部副总司理、金融阛阓业务部履行总裁。    刘建平先生，中国籍。北京大学法学学士、法学硕士，好意思国亚利桑那州立大 学凯瑞商学院工商看护博士。现任中欧基金看护有限公司董事、总司理兼首席信 息官，中欧基金外洋有限公司董事长，中国外洋经济贸易仲裁委员会仲裁人。历 任北京大学教师，中国证券监督看护委员会基金监管部副处长，上投摩根基金管 理有限公司督察长。    樊扬先生，中国籍。澳大利亚麦考里大学经济学硕士，清华大学高等工商管 理硕士。现任中欧基金看护有限公司零丁董事。历任 CPPIB PE Investment Asia Limited 董事总司理，Citron PE Investment (Hong Kong) 2016 Limited 董事 总司理，中信产业基金看护公司投资总监，外洋金融公司中国代表处投资官员、 高等投资官员，北京鹏联投资参谋人有限公司副总裁，德勤接头（上海）有限公司 北京分公司高等接头参谋人、司理，荷兰银行北京分行信贷司理，渣打银行天津分 行信贷助理。    钟炜先生，中国籍。毕业于西北政法大学本科。现任中欧基金看护有限公司 零丁董事，北京市康达（广州）讼师事务所讼师。历任北京市康达（广州）讼师 事务所广州分所主任，北京市康达讼师事务所讼师、高等合伙东说念主，陕西省洋县东说念主 民法院副院长。    戴国强先生，中国籍。上海财经大学金融专科硕士，复旦大学外洋金融系世 界经济专科博士。现任中欧基金看护有限公司零丁董事，上海财经大学金融学教 授、上海财经大学青岛钞票看护磋议院名誉院长，中国绿地博大绿泽集团有限公 司零丁董事，上海袅之文体艺术创作有限公司履行董事，利群生意集团股份有限 公司零丁董事，江苏昆山农村生意银行股份有限公司零丁董事。历任上海财经大 学金融系副主任，上海财经大学财务金融学院副院长，上海财经大学金融学院常 务副院长、院长、党委文牍，上海财经大学 MBA 学院院长兼文牍，上海财经大学          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 商学院直属党支部文牍兼副院长。  顾飞先生，中国籍。中国社会科学院工商看护硕士。现任中欧基金看护有限 公司监事会主席，国皆创业投资有限职责公司副总司理。历任北京锦润投资看护 有限公司客户部总司理，重庆国投钞票投资看护有限公司大客户部副总司理，重 庆外洋信赖股份有限公司信赖司理，天风证券股份有限公司往来员，星河德睿资 本看护有限公司投资司理。  江知玥女士，中国籍。剑桥大学地产金融专科硕士。现任中欧基金看护有限 公司监事，好意思国华平投资集团股权投资部投资司理。历任好意思国银行公司全球阛阓 部司理，上海维信荟智金融科技有限公司政策策画司理，瑞士信贷（香港）有限 职责公司投资银行部分析师。  李琛女士，中国籍。同济大学诡计机及应用专科学士。现任中欧基金看护有 限公司监事、答理策画总监。历任大连证券上海番禺路营业部系统看护员，大通 证券上海番禺路营业部客户服务部主管。  刘京鹏先生，中国籍。复旦大学金融学硕士。现任中欧基金看护有限公司监 事、政策策画及业务发展总监。历任华宸将来基金看护有限公司家具与金融工程 部家具司理。   刘建平先生，中欧基金看护有限公司总司理，中国籍。简历同上。   卢纯青女士，中欧基金看护有限公司副总司理、权益投决会委员、投资总监、 基金司理，中国籍。加拿大圣玛丽大学金融学硕士。历任北京毕马威华振司帐师 事务所审计，中信基金看护有限职责公司磋议员，银华基金看护有限公司磋议员、 行业主管、磋议总监助理、磋议副总监。   许欣先生，中欧基金看护有限公司副总司理，上海中欧钞票基金销售有限公 司履行董事，中欧基金外洋有限公司董事，中国籍。中国东说念主民大学金融学硕士， 中欧外洋工商学院 EMBA。历任华安基金看护有限公司北京分公司投资参谋人，嘉 实基金看护有限公司机构答理部总监，富国基金看护有限公司总司理助理。   卞玺云女士，中欧基金看护有限公司督察长，中欧盛世资产看护（上海）有 限公司董事，欢乐天成投资看护（南平）有限公司董事，中欧私募基金看护（上            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 海）有限公司董事，中国籍。清华大学五说念口金融学院 EMBA。历任毕马威司帐 师事务所助理审计司理，银华基金看护有限公司投资看护部副总监，中欧基金管 理有限公司风控总监。   于岚女士，中欧基金看护有限公司财务负责东说念主/东说念主力资源总监，上海中欧财 富基金销售有限公司监事，中欧盛世资产看护（上海）有限公司董事，中欧私募 基金看护（上海）有限公司董事，中国籍。上海财经大学金融学硕士、上海交通 大学高等金融学院 EMBA。历任上海证券信息有限公司总裁行政助理，中欧基金 看护有限公司总司理助理、运营副总监、行政部总监。   （1）现任基金司理    姓名           李冠頔                 性别             女    国籍            中国            最高学历、学位           磋议生、硕士             融通基金看护有限公司磋议员、宏不雅利率磋议组组长、基金  其他公司历任                                    司理  本公司历任                              无  本公司现任                           基金司理 本基金司理所看护                家具称号               起任日历            离任日历  基金具体情况             中欧瑾泰债券型证               券投资基金             中欧诚悦债券型证               券投资基金             中欧中债 0-3 年政               券投资基金             中欧中债 3-5 年政               券投资基金 （2）历任基金司理          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）  基金司理            起任日历                 离任日历   周锦程        2024 年 08 月 15 日     2025 年 05 月 29 日   权益投资决策委员会：葛兰、卢纯青、蓝小康、曲径、王培、周蔚文担任委 员会委员，周蔚文担任委员会主席；   固收投资决策委员会：陈凯杨、邓欣雨、黄海峰、雷志强、吕修磊、王申、 邵凯、闫沛贤担任委员会委员，邵凯担任委员会主席；   多资产投资决策委员会：黄华、华李成、吕修磊、桑磊、许文星担任委员会 委员，黄华担任委员会主席。   三、基金看护东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律行为；   四、基金看护东说念主的承诺         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 建立健全里面阻挡轨制，选择灵验措施，预防违犯《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生。 落魄挡轨制，选择灵验措施，预防下列行为的发生：   （1）将基金看护东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待看护的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事联系的往来行为；   （7）粗犷职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会规则谢绝的其他行为。 取灵验措施，预防违犯基金合同行为的发生。 家关联法律法则及行业表率，憨厚信用、致力尽责。   （1）依照关联法律、法则和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额 抓有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；   （3）不违犯现行灵验的关联法律法则、基金合同和中国证监会的关联规则， 不知道在职职期间明察的关联证券、基金的生意精巧、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事联系的 往来行为；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额抓有东说念主利益的证券往来过头他行为。   五、基金看护东说念主的里面阻挡轨制            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （1）健全性原则。里面阻挡应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级东说念主员，并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个身手。   （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控范例，维 护内控轨制的灵验履行。   （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对零丁，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的策划看护方法裁减运作成本，擢升 经济效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡效果。   公司的里面阻挡体系缚构是一个单干明确、相互牵制的组织结构，各个业务 部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核部负责监察公司的风险看护措施的 履行。具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会：负责制定公司的里面阻挡政策，对里面阻挡负完全的和最终 的职责。   （2）监事会：对公司的策划情况进行检讨，并对董事会和看护层履行职责 的情况进行监督。   （3）督察长：零丁期骗督察职权，顺利对董事会负责；就里面阻挡轨制和 履行情况独飞快履行检讨、评价、陈述、建议职能；向董事会和中国证监会进行 如期、不如期陈述。   （4）投资决策委员会：负责领导基金财产的运作，对基金投资的统统要紧 问题进行决策。   （5）风落魄挡委员会：协助设立公司风落魄挡的原则、场合和策略，并就 风落魄挡贫苦事项进行议论和决策。   （6）监察稽核部：零丁于其他部门和业务行为，对里面阻挡轨制的履行情 况进行全面及专项的检讨和反馈，使公司在邃密的里面阻挡环境中扫尾业务场合。   （7）业务部门：具体履行公司各项里面阻挡轨制及政策，确保各项业务活 动正当、合规进行。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （1）部门及岗亭竖立体现了职责明确、相互制约原则。   各部门及岗亭均设立明确的授权单干及工作职责，并编制详备的岗亭说明书 和业务经过；建立贫苦凭据传递及信息疏导轨制，扫尾联系部门、联系岗亭之间 的监督制衡。   （2）严格授权阻挡。   授权阻挡连结于公司策划行为的长期。公司建立了合理的授权范例和经过， 确保授权轨制的贯彻履行。要紧业务的授权应选择书面阵势，明确授权内容和实 效，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制。   （3）实行适合的岗亭分离。   建立科学的岗亭分离轨制，各业务部门在适应授权的基础上实行适合的岗亭 分离。贫苦业务和岗亭进行物理拦截，投资与往来、往来与计帐、基金司帐与公 司司帐等贫苦岗亭不得有东说念主员访佛。   （4）建立完善的资产分离轨制。   建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委 托资产实行零丁运作，分袂核算。   （5）建立严实灵验的风险看护系统。   风险看护系统包括两方面：一是公司主要业务的风险评估和检测办法、贫苦 部门风险想法窥察体系以及业务东说念主员说念德风险预防体系等；二是公司生动灵验的 救急、应变措施和危境处理机制。通过严实灵验的风险看护系统，对公司表里部 风险进行识别、评估和分析，实时预防和化解风险。   （6）建立完好的信息贵寓保全系统。   真确、全面、实时、准确地记录每一笔业务，实时准确地进行司帐核算和业 务记录，完好妥善地守护好司帐、统计和各项业务贵寓档案，确保原始记录、合 同契约、各式信息贵寓数据真确完好。   基金看护东说念主确知建立里面阻挡系统、支撑其灵验性以及灵验履行里面阻挡制 度是基金看护东说念主董事会及看护层的职责，董事会承担最终职责；本基金看护东说念主特 别声明以上对于里面阻挡轨制和风险看护的透露真确、准确，并承诺根据阛阓的 变化和基金看护东说念主的发展不休完善风险看护和里面阻挡轨制。 中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）              中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                        第四部分   基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称号：中国光大银行股份有限公司   住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号   组织阵势：股份有限公司   注册老本：466.79095 亿元东说念主民币   法定代表东说念主：吴利军   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号   资产托管部总司理：李守靖   电话：（010） 63636363   传真：（010） 63639132   网址：www.cebbank.com   （二）资产托管部部门及主要东说念主员情况   董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长，2024 年 1 月起任本 行董事长。现任中国光大集团股份公司党委文牍、董事长，兼任中国光大集团股 份公司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国度物质储备 改革中心副主任，中国证券监督看护委员会信息中心负责东说念主，培训中心副主任(主 抓工作)，东说念主事老师部主任、党委组织部部长，中国证券监督看护委员会党委委 员、主席助理，深圳证券往来所理事会理事长、党委文牍，中国光大集团股份公 司党委副文牍、副董事长、总司理。获经济学博士学位，高等经济师。   行长王志恒先生，自 2022 年 12 月起任本行党委副文牍，2023 年 3 月起任 本行履行董事、行长，2023 年 12 月起任本行党委文牍。现任中国光大集团股份 公司党委委员、履行董事。曾任中国银行总行公司业务部公司策画处副处长，总 行东说念主力资源部主管、副总司理，广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委 文牍、行长，总行党委组织部部长、东说念主力资源部总司理，北京市分行党委文牍、 行长，总行党委委员、副行长。获经济学硕士学位，经济师。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   资产托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行 长助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主抓工作）、行长。现任中国 光大银行资产托管部总司理。   （三）证券投资基金托管情况   适度 2024 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资 基金共 337 只，托管基金资产鸿沟 6771.85 亿元。同期，开展了证券公司资产管 理筹商、基金公司客户资产看护筹商、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行 答理、保障债权投资筹商等资产的托管及信赖公司资金信赖筹商、产业投资基金、 股权基金等家具的守护业务。   （四）托管业务的里面阻挡轨制   确保关联法律法则在基金托管业务中得到全面严格的贯彻履行；确保基金托 管东说念主关联基金托管的各项看护轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面 严格的贯彻履行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份 额抓有东说念主、基金看护公司及基金托管东说念主的正当权益。   （1）全面性原则。里面阻挡必须浸透到基金托管业务的各个操作身手，覆 盖统统的岗亭，不留任何死角。   （2）预防性原则。成立“预防为主”的看护理念，从风险发生的起源加强 里面阻挡，介怀于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，选择灵验措施加强里面阻挡。 发现问题，实时处理，堵塞谬误。   （4）零丁性原则。基金托管业务里面阻挡机构零丁于基金托管业务履行机 构，业务操作主说念主员和内控东说念主员分开，以保证内控机构的工作不受烦嚣。   中国光大银行股份有限公司董事会下设风险看护委员会、审计委员会，委员 会委员由联系部门的负责东说念主担任，工作要点是对总行各部门、各种业务的风险和 内控进行监督、看护和合营，建立横向的内控看护制约体制。各部门负责分担系 统内的里面阻挡的组织实施，建立纵向的内控看护制约体制。资产托管部建立了           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 严实的内控督察体系，设立了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业 务的内控看护。  中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵从《基金法》、                                 《中 华东说念主民共和国生意银行法》、             《信息透露看护办法》、                       《运作办法》、                             《销售办法》等 法律、法则的要求，并根据联系法律法则制订、完善了《中国光大银行资产托管 业务里面阻挡规则》、          《中国光大银行资产托管业务覆盖规则》等十余项规章轨制 和实施笃定，将风落魄挡落实到每一个工作身手。中国光大银行资产托管部以控 制和预防基金托管业务风险为干线，在贫苦岗亭（基金计帐、基金核算、投资监 督）还建立了安全覆盖区，装配了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信 息的安全。   （五）托管东说念主对看护东说念主运作基金进行监督的方法和范例  根据法律、法则和基金合同等的要求，基金托管东说念主主要通过定性和定量相结 合、事前监督和过后阻挡相诱导、时候与东说念主工监督相诱导等面孔方法，对基金投 资范围、投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金看护东说念主就基金资产净值的计 算、基金看护东说念主和基金托管东说念主报答的计提和支付、基金收益分派、基金用度支付 等行为的正当性、合规性进行监督和核查。  基金托管东说念主发现基金看护东说念主的违犯法律、法则和基金合同等规则的行为，及 时以邮件、电话或书面等阵势文书基金看护东说念主限期纠正，基金看护东说念主收到文书后 应实时查对阐发并以邮件或书面阵势对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托 管东说念主有权随时对文书县项进行复查。基金看护东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未 能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。               中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                     第五部分   联系服务机构   一、基金份额销售机构   （1）直销机构   称号:中欧基金看护有限公司   住所: 中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 8 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号上海中心大厦 8 层、10 层、16 层   法定代表东说念主：窦玉明   接洽东说念主：马云歌   电话：021-68609602   传真：021-68609601   客服热线：021-68609700，400-700-9700（免资料话费）   网址：www.zofund.com   （2）其他销售机构   各销售机构的具体名单见基金看护东说念主网站公示的基金销售机构名录。基金管 理东说念主不错根据情况针对某类基金份额变更、增多或者减少销售机构，并在基金管 理东说念主网站公示。销售机构不错根据情况变化、增多或者减少其销售城市、网点。 各销售机构具体销售时候以及提供的基金销售服务可能有所互异，具体请接头各 销售机构。   二、登记机构   称号：中欧基金看护有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 8 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号上海中心大厦 8 层、10 层、16 层   法定代表东说念主：窦玉明   总司理：刘建平   成立日历：2006 年 7 月 19 日   电话：021-68609600           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 传真：021-68609601 接洽东说念主：王音然 三、出具法律宗旨书的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东说念主：韩炯 承办讼师：清早、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 接洽东说念主：陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所 称号：安永华明司帐师事务所（特殊平凡合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 履行事务合伙东说念主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 业务接洽东说念主：许培菁 承办司帐师：许培菁、张亚旎            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                  第六部分    基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金看护东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 过头他法律法则的关联规则，经 2024 年 6 月 18 日中国证监会证监许可2024949 号文准予召募。   二、基金类别与运作面孔   本基金的类别为债券型证券投资基金   契约型、灵通式   三、基金存续期限   不如期。   四、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取面孔的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金财产 入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/ 申购用度，而是从本类别基金财产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分袂竖立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分袂诡计基金份额净值，诡计公式为：   诡计日某类基金份额净值＝该诡计日该类基金份额的基金资产净值/该诡计 日发售在外的该类别基金份额总额。   投资者可自行遴聘认购/申购的基金份额类别。   在不违犯法律法则规则且对已有基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响的 情况下，基金看护东说念主与基金托管东说念主协商一致并履行适应范例后不错增多新的基金 份额类别、调理现有基金份额类别的申购费率、调低销售服务费率、调低赎回费 率或变更收费面孔、住手现有基金份额类别的销售等，调理实施前基金看护东说念主需 实时公告。   五、召募面孔   通过各销售机构的基金销售网点或指定的其他面孔公设备售，各销售机构的 具体名单见基金份额发售公告以及基金看护东说念主网站公示的基金销售机构名录。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定获胜，而仅代表销售机构确 实采纳到认购苦求。认购苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购苦求 及认购份额的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当职权，不然，由此产 生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   六、召募期限   自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。   七、召募鸿沟   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，最低召募金额总额为东说念主民币 2 亿元。   本基金可竖立初度召募鸿沟上限，具体召募鸿沟上限及鸿沟阻挡的有筹商详见 基金份额发售公告或其他公告。若本基金竖立初度召募鸿沟上限，基金合同收效 后不受此召募鸿沟的限制。   八、召募对象   合乎法律法则规则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   基金看护东说念主有权对发售对象的范围赐与进一步限制，具体发售对象见基金份 额发售公告以及基金看护东说念主届时发布的联系公告。   九、基金份额脱手面值、认购用度及认购份额的诡计   本基金 A 类基金份额收取认购用度，C 类基金份额不收取认购用度。本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，认购费率随认购金额的增多而递减。本基金 对通过直销中心认购 A 类基金份额的待业金客户实施优惠的认购费率。基金认购 用度不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓引申、销售、登记等召募期间发生 的各项用度。   待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养老筹商筹集的资金过头投资 运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：   （1）宇宙社会保障基金；   （2）不错投资基金的地方社会保障基金；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （3）企业年金单一筹商以及集结筹商；   （4）企业年金理事会寄托的特定客户资产看护筹商；   （5）企业年金待业金家具；   （6）职业年金筹商；   （7）养老场合基金；   （8）个东说念主税收递延型生意养老保障等家具。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金看护东说念主可在 招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。其他客户指除通过 基金看护东说念主直销中心认购的待业金客户外的其他投资东说念主。   通过基金看护东说念主的直销中心认购本基金 A 类基金份额的待业金客户的优惠 认购费率见下表：             认购金额（M）             费率             M＜100 万元            0.04%  认购费率             M≥500 万元            每笔 1000 元   其他客户认购本基金 A 类基金份额的认购费率见下表：             认购金额（M）             费率             M＜100 万元            0.40%  认购费率             M≥500 万元            每笔 1000 元   投资东说念主如果有多笔认购，适用费率按单笔分袂诡计。   （1）若投资者遴聘认购 A 类基金份额，则认购份额的诡计公式为：   当认购用度适用比例费率时，认购份额的诡计公式为：   净认购金额=认购金额/（1+认购费率）   认购用度=认购金额-净认购金额   认购份额=（净认购金额+认购利息）/1.00 元   当认购用度为固定金额时，认购份额的诡计方法如下：   认购用度＝固定金额              中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额＝（净认购金额+认购利息）/1.00 元    认购份额的诡计保留到少量点后 2 位，少量点 2 位以后的部分四舍五入，由 此过错产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资东说念主（其他客户）在认购期内投资 100,000 元认购本基金 A 类基金 份额，认购费率为 0.40%，假定这 100,000 元在认购期间产生的利息为 29.50 元， 则其可得到的基金份额数诡计如下：    净认购金额＝100,000/(1+0.40%)= 99,601.59 元    认购用度＝100,000- 99,601.59 =398.41 元    认购份额＝（99,601.59+29.50）/1.00= 99,631.09 份    即：投资东说念主（其他客户）投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，在认购 期扫尾时，假定这 100,000 元在认购期间产生的利息为 29.50 元，投资东说念主账户登 记有本基金 A 类基金份额 99,631.09 份。    （2）若投资者遴聘认购 C 类基金份额，则认购份额的诡计公式为：    认购份额＝（认购金额＋认购利息）/1.00 元    认购份额的诡计保留到少量点后 2 位，少量点 2 位以后的部分四舍五入，由 此过错产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资东说念主在认购期投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定这 算如下：    认购份额＝（100,000＋30.00）/1.00＝100,030.00 份    即：投资东说念主投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，在认购期扫尾时，假 设这 100,000 元在认购期间产生的利息为 30.00 元，投资东说念主账户登记有本基金 C 类基金份额 100,030.00 份。    十、投资东说念主对本基金的认购    投资东说念主认购本基金的具体业务办理时候见基金份额发售公告。    投资东说念主认购本基金应提交的文献和办理的手续见基金份额发售公告。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   投资东说念主认购时，需按销售机构规则的面孔全额缴款。   投资东说念主在召募期内可屡次认购基金份额，认购苦求一采纳理，不得拔除。   投资东说念主在 T 日规则时候内提交的认购苦求，应于 T+2 日（包括该日）后实时 在原苦求网点或通过基金看护东说念主的客户服务中心查询认购苦求是否被获胜受理。   投资东说念主应于基金合同收效后实时在原苦求网点或通过基金看护东说念主的客户服 务中心查询认购阐发份额。   如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总份额的 金看护东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相藏匿前述 20%比例 要求的，基金看护东说念主有权断绝该等一齐或部分认购苦求。投资东说念主认购的基金份额 数以基金合同收效后登记机构的阐发为准。   本基金其他销售机构的销售网点每个账户初度认购单笔最低金额为 1 元（含 认购费，下同），单个账户追加认购单笔最低金额为 0.01 元。直销机构每个账户 的初度认购单笔最低金额为 10,000 元，追加认购单笔最低金额为 10,000 元，不 设级差限制。在不违犯前述规则的前提下，各销售机构对最低认购名额及往来级 差有其他规则的，以各销售机构的业务规则为准。   基金看护东说念主不错对召募期间的单个投资东说念主的累计认购金额进行限制，具体限 制和处理方法请参看联系公告。   基金看护东说念主可根据阛阓情况，调理认购金额的数目限制，基金看护东说念主必须最 迟在调理实施前依照《信息透露办法》的关联规则在规则媒介上刊登公告。   十一、召募资金利息的处理   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额抓有东说念主 统统，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十二、基金召募期间召募的资金存入特地账户，在基金召募行为扫尾前，任 何东说念主不得动用。   十三、将来条件许可情况下的基金模式蜕变   若将来本基金看护东说念主推出投资合并标的指数的往来型灵通式指数证券投资         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 基金（ETF），则基金看护东说念主有权在履行适应范例后使本基金蜕变为该基金的采集 基金，并相应修改基金合同，届时不必召开基金份额抓有东说念主大会但须提前公告。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                第七部分     基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金看护东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资陈述之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金看护东说念主理理完了基金备案手续并取得 中国证监会书面阐发之日起，基金合同收效；不然基金合同不收效。基金看护东说念主 在收到中国证监会阐发文献的次日对基金合同收效事宜赐与公告。基金看护东说念主应 将基金召募期间召募的资金存入特地账户，在基金召募行为扫尾前，任何东说念主不得 动用。   二、基金合同不成收效时召募资金的处理面孔   如果召募期限届满，未赋闲基金备案条件，基金看护东说念主应当承担下列职责： 期活期入款利息； 基金看护东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产鸿沟   基金合同收效后，一语气 20 个工作日出现基金份额抓有东说念主数目活气 200 东说念主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金看护东说念主应当在如期陈述中赐与透露； 一语气 50 个工作日出现前述情形的，本基金将根据基金合同第十九部分的约定进 行基金财产计帐并断绝，而不必召开基金份额抓有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。   四、基金存续期内务策性金融债刊行东说念主发生改制的处理面孔   如果本基金投资的政策性金融债刊行东说念主、政策性银行发生改制，且可能对基         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 金投资运作、抓有东说念主利益产生要紧影响的，经履行适应范例后，本基金可转型或 清盘。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）           第八部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金看护东说念主 在招募说明书或其他联系公示中列明。基金看护东说念主可根据情况针对某类基金份额 变更或增减销售机构，并在基金看护东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办 理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他面孔办理基金份额的申购 与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时候   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时候为上海证券 往来所、深圳证券往来所的平素往来日的往来时候。但基金看护东说念主根据法律法则、 中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货往来阛阓、证券/期货往来所往来时 间变更或其他特殊情况，基金看护东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应 的调理，但应在实施日前依照《信息透露办法》的关联规则在规则媒介上公告。   基金看护东说念主可根据执行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体 业务办理时候在申购脱手公告中规则。   基金看护东说念主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月脱手办理赎回，具体业务办 理时候在赎回脱手公告中规则。   在确定申购脱手与赎回脱手时候后，基金看护东说念主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息透露办法》的关联规则在规则媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   基金看护东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者蜕变。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或蜕变 苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后诡计的该类基金份          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 额净值为基准进行诡计； 轨范赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待； 不错根据联系法律法则以及基金合同的规则，将来在条件熟练和准备完备的情况 下提供本基金不同类别份额之间的蜕变服务，联系王法由基金看护东说念主届时根据相 关法律法则及基金合同的规则制定并公告。   基金看护东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金看护东说念主 必须在新王法脱手实施前依照《信息透露办法》的关联规则在规则媒介上公告。   四、申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构规则的范例，在灵通日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求收效后，基金看护东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同约定的降速支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同关联条件处理。遇往来所或往来阛阓数据传输延长、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金看护东说念主及基金托管东说念主所能控 制的因素影响业务处理经过，则赎回款项划付时候相应顺延。   基金看护东说念主应以往来时候扫尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 灵验性进行阐发。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构规则的其他面孔查询苦求的阐发情况。若申购不成 功，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定获胜，而仅代表销售机 构确乎采纳到苦求。申购、赎回苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申 请的阐发情况，投资者应实时查询并妥善期骗正当职权，不然，由此产生的投资 东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制 购费，下同），单个账户追加申购单笔最低金额为 0.01 元。在不违犯前述规则的 前提下，各销售机构对本基金最低申购金额及往来级差有其他规则的，以各销售 机构的业务规则为准。   直销机构每个账户初度申购单笔最低金额为 10,000 元，追加申购单笔最低 金额为单笔 10,000 元。其他销售机构的销售网点的投资者欲转入直销机构进行 往来须受直销机构最低申购金额的限制。投资者当期分派的基金收益转为相应类 别的基金份额时，不受最低申购金额的限制。   基金看护东说念主可根据阛阓情况调理本基金初度申购的最低金额和追加申购的 单笔最低金额。 份基金份额。若某笔份额减少类业务导致单个基金往来账户的该基金份额余额不 足 0.01 份的，登记机构有权对该基金份额抓有东说念主在该基金往来账户抓有的该基 金份额作念一齐赎回处理（份额减少类业务指赎回、蜕变转出、非往来过户等业务， 具体种类以联系业务王法为准）。 份额总额的 20%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 基金看护东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 基金看护东说念主基于投资运作与风落魄挡的需要，可选择上述措施对基金鸿沟赐与控 制。具体见基金看护东说念主联系公告。 或联系公告。 份额等数目限制。基金看护东说念主必须在调理实施前依照《信息透露办法》的关联规 定在规则媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过头用途 东说念主可与基金托管东说念主、登记机构协商增多基金份额净值诡计位数，以珍惜基金投资 东说念主利益。T 日各种基金份额的基金份额净值在本日收市后诡计，并根据《基金合 同》约定公告。遇特殊情况，经履行适应范例，不错适应延长诡计或公告。本基 金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分袂诡计基金份额净值。 位为份，上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。   投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分袂诡计。   （1） 申购用度   本基金 A 类基金份额在投资东说念主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购 费。申购用度不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓引申、销售、登记等各项 用度。   本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户实施优惠的申 购费率。   待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养老筹商筹集的资金过头投资 运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）  如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金看护东说念主可在 招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。其他客户指除通过 基金看护东说念主直销中心申购的待业金客户外的其他投资东说念主。   通过基金看护东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户的优惠 申购费率见下表：             申购金额（M）             费率             M＜100 万元            0.05%  申购费率             M≥500 万元            每笔 1000 元   其他客户申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：             申购金额（M）             费率             M＜100 万元            0.50%  申购费率             M≥500 万元            每笔 1000 元   （2）申购份额的诡计   当申购用度适用比例费率时，申购份额的诡计方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的诡计方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值                  中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）    例：某投资东说念主（其他客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，其对 应的申购费率为 0.50%，假定申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0000 元， 则可得到的申购份额为：    净申购金额＝100,000/（1＋0.50%）＝99,502.49 元    申购用度＝100,000－99,502.49＝497.51 元    申购份额＝99,502.49/1.0000＝99,502.49 份    即：投资东说念主（其他客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申 购当日本基金的 A 类基金份额净值为 1.0000 元，则其可得到本基金 A 类基金份 额 99,502.49 份。    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    例：某投资东说念主投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本 基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0000 元，则可得到的申购份额为：    申购份额＝100,000/1.0000＝100,000.00 份    即：投资东说念主投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0000 元，则其可得到本基金 C 类基金份额    （1）赎回用度 表： 抓有期限（N）                        赎回费率             N＜7 天                         1.50%             N≥7 天                         0.00%    注：赎回份额的抓有期限，以该份额在登记机构的登记日脱手诡计。 回基金份额时收取。对抓有期限少于 7 日的投资东说念主，赎回费全额计入基金财产。    （2）赎回金额的诡计如下：    赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额＝赎回金额－赎回用度   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，抓有期限为 365 天，对 应的赎回费率为 0%，假定赎回当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值是   赎回金额＝10,000×1.0500＝10,500.00 元   赎回用度＝10,500.00×0%＝0.00 元   净赎回金额＝10,500.00－0.00＝10,500.00 元   即：某投资东说念主赎回抓有的 10,000 份本基金 A 类基金份额，抓有期限为 365 天，假定赎回当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0500 元，则其可得 到的净赎回金额为 10,500.00 元。 应于新的费率或收费面孔实施日前依照《信息透露办法》的关联规则在规则媒介 上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵从联系法律法则以及 监管部门、自律王法的规则。 基金份额抓有东说念主无本质性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销筹商， 如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按联系监管部门要求 履行必要手续后，基金看护东说念主不错适应调低基金申购费率和基金赎回费率，并进 行公告。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金看护东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额抓有东说念主利益的情形。 格且接纳估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金看护东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平素运行。 份额的比例达到或者跨越基金份额总额的 20%，或者有可能导致投资者变相藏匿 前述 20%比例要求的采集度的情形时。 资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金看护东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金看护东说念主应当根据关联规则在规则媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被一齐或部分断绝的，被断绝的申购款项本 金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金看护东说念主应实时收复申购业务 的办理。   八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金看护东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 金资产净值。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 看护东说念主可暂停接受基金份额抓有东说念主的赎回苦求。 格且接纳估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金看护东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金看护东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 看护东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金看护东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的 联系条件处理。基金份额抓有东说念主在苦求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部 分赐与拔除。在暂停赎回的情况摒除时，基金看护东说念主应实时收复赎回业务的办理 并公告。   九、无数赎回的情形及处理面孔   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 蜕变中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金蜕变中转入苦求份额 总额后的余额)跨越前一工作日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金看护东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金看护东说念主以为有本领支付投资东说念主的一齐赎回苦求时， 按平素赎回范例履行。   （2）部分延期赎回：当基金看护东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有困难或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金看护东说念主在当日接受赎回比例不低于上一工作日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求延期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴聘延期赎回或取消赎回。遴聘延期赎回的，          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 当日未获受理的部分将自动转入下一个灵通日陆续赎回，直到一齐赎回为止；选 择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被拔除。延期的赎回苦求与下一 灵通日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础 诡计赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作 明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。   基金看护东说念主在履行适应范例后，有权根据那时阛阓环境调理前述比例和办理 措施，并在规则媒介上进行公告。   （3）如发生无数赎回且单个灵通日内单个基金份额抓有东说念主苦求赎回的基金 份额跨越前一工作日的基金总份额的 20%时，本基金看护东说念主有权对该单个基金份 额抓有东说念主超出该 20%比例的赎回苦求实施延期办理，对该单个基金份额抓有东说念主剩 余赎回苦求与其他账户赎回苦求按前述条件处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上(含本数)发生无数赎回，如基金看护 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错降速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个工作日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并延期办理时，基金看护东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规则的其他面孔在 3 个往来日内文书基金份额抓有东说念主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在规则媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 回公告，并公布最近 1 个估值日各种基金份额的基金份额净值。   十一、基金蜕变   基金看护东说念主不错根据联系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与 基金看护东说念主看护的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费， 联系王法由基金看护东说念主届时根据联系法律法则及基金合同的规则制定并公告，并 提前文书基金托管东说念主与联系机构。   十二、基金的非往来过户         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非往来过户以及登记机构认同、合乎法律法则的其它非往来过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额抓有东说念主弃世，其抓有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠是指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或 社会团体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有 的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供 基金登记机构要求提供的联系贵寓，对于合乎条件的非往来过户苦求按基金登记 机构的规则办理，并按基金登记机构规则的范例收费。   十三、基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规则的范例收取转托管费。   十四、如期定额投资筹商   基金看护东说念主不错为投资东说念主理理如期定额投资筹商，具体王法由基金看护东说念主另 行规则。投资东说念主在办理如期定额投资筹商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金看护东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规则的如期定 额投资筹商最低申购金额。   十五、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法则或监管机构另有规则的除外。   十六、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金看护东说念主可受理基金份额抓有东说念主通 过中国证监会认同的往来场面或者往来面孔进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金看护东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额抓有东说念主应根据基金看护东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十七、基金份额的折算         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   经与基金托管东说念主协商一致，基金看护东说念主有权根据阛阓情况对本基金进行份额 折算，折算前后基金份额抓有东说念主抓有的基金资产不变。基金看护东说念主将在份额折算 前 3 个工作日就折算有筹商、折算时候等内容进行相应公告。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规则或联系公告。   十九、如联系法律法则允许基金看护东说念主理理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金看护东说念主不错制定和实施相应的业务王法。   二十、在不违犯联系法律法则且对基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响的 前提下，基金看护东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务的安排进行 补充和调理并提前公告，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                  第九部分    基金的投资   一、投资场合   细巧追踪标的指数，争取在扣除各项用度之前获取与标的指数相似的总陈述， 追求追踪偏离度和追踪过错最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好扫尾投资场合, 还不错投资于具有邃密流动性的金融用具，包括除标的指数成份券及备选成份券 除外的政策性金融债、国债、债券回购、银行入款、现金、国债期货以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监会的联系规 定）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金看护东说念主在履行适应 范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 基金资产的 80%；每个往来日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后， 保抓现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年 以内的政府债券投资比例总共不低于基金资产净值的 5%。如果法律法则或中国 证监会变更投资品种的投资比例限制，基金看护东说念主在履行适应范例后，不错调理 上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为指数型基金，接纳抽样复制和动态最优化的方法为主，中式标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，构建与标的指数风险收益特征 相似的资产组合，以扫尾对标的指数的灵验追踪。   在平素阛阓情况下，本基金力求日均追踪偏离度的实足值不跨越 0.35%，年 化追踪过错不跨越 4%。如因指数编制王法调理或其他因素导致追踪过错跨越上 述范围，基金看护东说念主应选择合理措施幸免追踪过错进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件面对失约，且指数 编制机构暂未作出调理的，基金看护东说念主应当按照基金份额抓有东说念主利益优先的原则，            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 履行里面决策范例后实时春联系成份券进行调理。   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，中式流动性较 好的成份券构建组合，对标的指数的久期等想法进行追踪，达到复制标的指数、 裁减往来成本的想法。   对于阛阓流动性不及、因法律法则原因个别成份券被限制投资等情况，本基 金无法获取对个别成份券实够数目的投资时，基金看护东说念主将通过投资其他成份券、 非成份券等面孔进行替代。   对于非成份券，本基金空洞运用收益率弧线策略、类属配置等组合看护妙技 进行日常看护。   （1）收益率弧线策略是在确定组合久期之后，根据收益率弧线的形态特征， 进行利率期限结构看护，确定组合期限结构的踱步面孔，合理配置不同期限品种 的比例。   （2）类属配置包括债券、入款、现金、债券回购过头他不同类型固定收益 品种之间的配置。在确定组合久期以及期限结构踱步的基础上，根据各品种的流 动性、收益性确定各子类资产的配置权重，即确定债券、入款、回购以及现金等 资产的比例。   本基金将根据风险看护的原则，以套期保值为想法，参与国债期货的往来。 国债期货算作利率生息品的一种，有助于看护债券组合的久期、流动性和风险水 平。基金看护东说念主将按照联系法律法则的规则，诱导对宏不雅经济时局和政策趋势的 判断、对债券阛阓进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货 的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等想法进行追踪监控。   四、投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中，投资于           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 标的指数成份券过头备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）每个往来日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保抓 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内 的政府债券投资比例总共不低于基金资产净值的 5%；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （4）本基金看护东说念主看护的一齐基金抓有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比 例限制；   （5）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   （6）基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跨越基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金看护东说念主之外的因素以致基金不符 合该比例限制的，基金看护东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （8）本基金若参与国债期货往来的，需盲从下列投资比例限制： 金资产净值的 15%； 抓有的债券总市值的 30%； 不得跨越上一往来日基金资产净值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，总共（轧差诡计）应当合乎基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   （9）法律法则及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。   除（2）、       （5）和（7）条外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金 鸿沟变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金看护东说念主之外            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 的因素以致基金投资比例不合乎上述规则投资比例的，基金看护东说念主应当在 10 个 往来日内进行调理，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另有规则的， 从其规则。   基金看护东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起 脱手。   法律法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金看护东说念主在 履行适应范例后，则本基金投资不再受联系限制或按照调理后的规则履行。   为珍惜基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金看护东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、把持证券往来价钱过头他不刚直的证券往来行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则谢绝的其他行为。   基金看护东说念主运用基金财产买卖基金看护东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓动、执行 阻挡东说念主或者与其有其他要紧历害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往来的，应当合乎基金的投资场合和投资策略，遵从基金 份额抓有东说念主利益优先原则，预防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓自制合理价钱履行。联系往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法 律法则赐与透露。要紧关联往来应提交基金看护东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的零丁董事通过。基金看护东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适应范例后，则本基金投资按照取消或调理后的规则履行。   五、标的指数与事迹比拟基准            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   本基金的标的指数是中债-3-5 年政策性金融债指数   将来若出现标的指数不合乎要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素以致标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金看护东说念主应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会陈述并提议措置 有筹商，如更换基金标的指数、蜕变运作面孔、与其他基金合并或者断绝基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行表决，基金份额抓有东说念主大会未 获胜召开或就上述事项表决未通过的，基金合同断绝。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置有筹商确如期间，基金看护 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵从基金份额抓有东说念主 利益优先原则支撑基金投资运作。   若出现指数改名等对基金投资无本质性影响的标的指数变更情形，则无需召 开基金份额抓有东说念主大会，基金看护东说念主应与基金托管东说念主协商一致后，并在规则媒介 上公告。   中债-3-5 年政策性金融债指数收益率×95%+银行东说念主民币一年如期入款利率 （税后）×5%   本基金为指数基金，主要投资该标的指数成份券过头备选成份券，因此适合 将标的指数的收益率算作本基金事迹比拟基准的主要组成成份。   若基金标的指数发生变更，基金事迹比拟基准随之变更，由基金看护东说念主根据 标的指数变更情形履行对应适应范例，并在调理实施前依照《信息透露办法》的 关联规则在中国证监会规则媒介上刊登公告。   六、投资决策   投资决策依据包括：国度关联法律、法则、规章和基金合同的关联规则；宏 不雅经济发展趋势、微不雅企业运行趋势；证券阛阓走势。   正当合规、覆盖、忠于客户、资产分离、职责分离、严慎投资、自制往来及 严格阻挡。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   本基金投资的主要组织机构包括投资决策委员会、投资策略组负责东说念主、基金 司理、磋议部和中央往来室，投资过程须接受风险看护部、监察稽核部的监督和 信息时候部、基金运营部的时候支抓。   其中，投资决策委员会算作公司基金投资决策的最高机构，对基金投资的重 大问题进行决策，并在必要时作念出修改。   投资策略组负责东说念主负责本策略组内投资策略和表里部疏导工作，并监控、审 查基金资产的投资事迹和策略风险。   基金司理根据投资决策委员会的原则和决议精神，诱导证券池及关联磋议报 告，负责投资组合的构建和日常看护，向中央往来室下达投资指示并监控组合仓 位。   本基金通过对不同档次的决策主体明确投资决策权限，建立完善的投资决策 体系和投资运作经过：   （1）投资决策委员会会议：由投资决策委员会主席主抓，对基金总体投资 政策、事迹发挥和风险现象、基金投资授权有筹商等要紧投资决策事项进行深远分 析、议论并作念出决议。   （2）在借助外部磋议结果的基础上，磋议部同期进行零丁的里面磋议。   （3）基金司理根据投资决策委员会授权和会议决议，在磋议部的磋议支抓 下，拟定投资筹商，并进行投资组合构建或调理。在组合构建和调理的过程中， 基金司理必须严格盲从基金合同的投资限制过头他要求。   （4）中央往来室按照关联轨制经过负责履行基金司理的投资指示，并担负 一线风险监控职责。   磋议部负责如期和不如期就投资场合扫尾情况、事迹归因分析、追踪过错来 源等方面，对基金进行投资绩效评估，并提供联系陈述。基金司理不错据此评判 投资策略，进而调理投资组合。   基金司理将追踪宏不雅经济现象和发展预期以及证券阛阓的发展变化，诱导基 金当期的申购和赎回现金流量情况，以及组合风险与绩效评估的结果，对投资组         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 合进行监控和调理。  七、风险收益特征   本基金为债券型基金，其耐久平均风险和预期的收益率低于股票型基金和混 合型基金，高于货币阛阓基金。本基金主要接纳抽样复制和动态最优化的方法跟 踪标的指数的发挥，具有与标的指数、以及标的指数所代表的阛阓相似的风险收 益特征。   八、基金看护东说念主代表基金期骗债权东说念主职权的处理原则及方法 份额抓有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规则。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                第十部分   基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法则、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账 户、债券托管账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专 用账户与基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账 户以过头他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的守护和刑事职责   本基金财产零丁于基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主守护。基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律法则和《基金合同》的规则刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金看护东说念主、基金托管东说念主因照章拆伙、被照章拔除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金看护东说念主看护运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金看护东说念主看护运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制履行。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                第十一部分    基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券往来场面的往来日以及国度法律法则 规则需要对外皮露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、国债期货合约、其他投资等 资产及欠债。   三、估值原则   基金看护东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门关联规则。   （一）对存在活跃阛阓且未必获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应接纳最近往来日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近往来日的报价不成真确反应公允价值的，应付报价进行调理，确定公允 价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中探讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征探讨。此外，基金看护东说念主不应试虑因其多量抓有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有实足 可利用数据和其他信息支抓的估值时候确定公允价值。接纳估值时候确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调理并确定公允价值。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   四、估值方法   （1）往来所上市的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值； 如最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调理最近往来市 价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规则的除 外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值，具 体估值机构由基金看护东说念主与基金托管东说念主另行协商约定；   （3）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值时候确定公允价值；   （4）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调理的报价算作估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调理以阐发估值日的 公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应接纳估值时候确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 供的估值净价估值；对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的 债券等固定收益品种，按成本估值。 值。 结算价的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往来日结算价 估值。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 允价值的，基金看护东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价 值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新规则估值。   如基金看护东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的规则或者未能充分珍惜基金份额抓有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关联法律法则，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金看护东说念主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金看护东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金看护东说念主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   五、估值范例 的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元， 少量点后第 5 位四舍五入。特殊情况下，基金看护东说念主可与基金托管东说念主、登记机构 协商增多基金份额净值诡计位数，以珍惜基金投资东说念主利益。基金看护东说念主不错设立 大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有规则的，从其规则。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分袂诡计基金份额净值。   基金看护东说念主每个估值日诡计基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值， 并按规则公告。 东说念主根据法律法则或基金合同的规则暂停估值时除外。基金看护东说念主每个估值日对基 金资产估值后，将各种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托 管东说念主复核无误后，由基金看护东说念主按约定对外公布。   六、估值造作的处理   基金看护东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值（含各种基金份额的基金份额净值，下同）          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作时，视为基金份额净值造作。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金看护东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的舛讹变成估值造作，导致其他当事东说念主遭逢损失的，舛讹 的职责东说念主应当对由于该估值造作遭逢损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述 “估值造作处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值造作职责方应及 时合营各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作职责方承担； 由于估值造作职责方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主变成损失的，由估 值造作职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值造作职责方还是积极合营，况兼 有协助义务确当事东说念主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值造作职责方应付更正的情况向关联当事东说念主进行阐发，确保估值造作已得 到更正。   （2）估值造作的职责方对关联当事东说念主的顺利损失负责，不合波折损失负责， 况兼仅对估值造作的关联顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值造作而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值造作职责方仍应付估值造作负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一齐返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值造作职责 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事 东说念主享有要求托福欠妥得利的职权；如果获取欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿额加上还是获取的欠妥得 利返还的总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值造作职责方。   （4）估值造作调理接纳尽量收复至假定未发生估值造作的正确情形的面孔。   估值造作被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （1）查明估值造作发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值造作发生 的原因确定估值造作的职责方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作变成的损失 进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值诡计出现造作时，基金看护东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施预防损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%的，基金看护东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金看护东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行 业有通行作念法，在不违犯法律法则且不损伤投资者利益的前提下，基金看护东说念主和 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则从头协商确定处理原 则。   七、暂停估值的情形 业时； 资产价值时； 商阐发后，基金看护东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金看护东说念主负责诡计，基金 托管东说念主负责进行复核。基金看护东说念主应于每个估值日往来扫尾后诡计当日的基金资         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 产净值和各种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 诡计结果复核阐发后发送给基金看护东说念主，由基金看护东说念主对基金净值按约定赐与公 布。   九、特殊情形的处理 差不算作基金资产估值造作处理。 品级三方机构发送的数据造作等非基金看护东说念主和基金托管东说念主原因，基金看护东说念主和 基金托管东说念主天然还是选择必要、适应、合理的措施进行检讨，关联词未能发现该错 误而变成的基金资产估值造作，基金看护东说念主、基金托管东说念主奉命补偿职责。但基金 看护东说念主、基金托管东说念主应积极选择必要的措施减弱或摒除由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户基金份额净值。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                 第十二部分   基金的收益分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已扫尾收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派面孔是现金分成；基金份额抓有东说念主可对各种基金份额分袂 遴聘不同的分成面孔。遴聘选择红利再投经验式的，红利再投资的份额免收申购 费； 日的各种基金份额净值减去每单元各种基金份额收益分派金额后不成低于面值；      在不违犯法律法则且对基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响的前提下， 基金看护东说念主与基金托管东说念主协商一致后，可对基金收益分派原则进行调理，不需召 开基金份额抓有东说念主大会。      四、收益分派有筹商      基金收益分派有筹商中应载明适度收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派面孔等内容。      五、收益分派有筹商简直定、公告与实施      本基金收益分派有筹商由基金看护东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，按照《信 息透露办法》的规则在规则媒介公告。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 登记机构可将基金份额抓有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的诡计方法，依照《业务王法》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）              第十三部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提范例和支付面孔   本基金的看护费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。看护费的诡计 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金看护费   E 为前一日的基金资产净值   基金看护费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金看护东说念主授权 后，由基金托管东说念主根据与基金看护东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作 日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金看护东说念主无需再出具资金划拨指示。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金看护东说念主授权 后，由基金托管东说念主根据与基金看护东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作 日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金看护东说念主无需再出具资金划拨指示。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%，销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.10%年费率 计提。诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   基金的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金看护 东说念主授权后，由基金托管东说念主根据与基金看护东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金看护东说念主无需再出具资金划 拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管 理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东说念主协商措置。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-10 项用度，根据关联法则及相应契约规 定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 金财产中列支；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金看护东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的规则代扣代缴。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）           第十四部分       基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度透露； 司帐核算，按照关联规则编制基金司帐报表； 并以托管契约约定的面孔阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规则的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息透露办法》的关联规则在规则媒介公告。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）          第十五部分       基金的信息透露   一、本基金的信息透露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、 《流动性风险看护规则》、            《基金合同》过头他关联规则。联系法律法则对于信息 透露的规则发生变化时，本基金从其最新规则。   二、信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金看护东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主 大会的基金份额抓有东说念主等法律、行政法则和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的规则透露基金信息，并保证所透露信息的真确性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会规则时候内，将应予透露的基金信 息通过合乎中国证监会规则条件的宇宙性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信 息透露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介透露，并保证 基金投资者未必按照基金合同约定的时候和面孔查阅或者复制公开透露的信息 贵寓。   三、本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开透露的信息应接纳华文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息透露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文 本为准。   本基金公开透露的信息接纳阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东说念主民币 元。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具贵寓纲目    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项职权、义务关系，明确基 金份额抓有东说念主大会召开的王法及具体范例，说明基金家具的特色等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特色、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金看护东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金看护东说念主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金看护东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的职权、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金家具贵寓纲目的信息发生要紧变 更的，基金看护东说念主应当在三个工作日内，更新基金家具贵寓纲目，并登载在规则 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓纲目其他信息发生变更的， 基金看护东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金看护东说念主不再更新基金家具 贵寓纲目。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金看护东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和基金合同请示性公告登载在 规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓纲目、《基 金合同》和基金托管契约登载在规则网站上，并将基金家具贵寓纲目登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在规则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金看护东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规则媒介上。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （三）《基金合同》收效公告   基金看护东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规则媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金看护东说念主应 当至少每周在规则网站透露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金看护东说念主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点透露灵通日各种基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金看护东说念主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站透露半年 度和年度临了一日各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金看护东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计面孔及关联申购、赎回费率，并保证投资者未必在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述（含 资产组合季度陈述）   基金看护东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年 度陈述登载在规则网站上，并将年度陈述请示性公告登载在规则报刊上。基金年 度陈述中的财务司帐陈述应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师 事务所审计。   基金看护东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将 中期陈述登载在规则网站上，并将中期陈述请示性公告登载在规则报刊上。   基金看护东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度陈述， 将季度陈述登载在规则网站上，并将季度陈述请示性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金看护东说念主不错不编制当期季度陈述、中 期陈述或者年度陈述。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度陈述和中期陈述中透露基金组合伙            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 产情况过头流动性风险分析等。   如陈述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金看护东说念主至少应当在基金如期陈述“影响投资 者决策的其他贫苦信息”项下透露该投资者的类别、陈述期末抓有份额及占比、 陈述期内抓有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。   （七）临时陈述   本基金发生要紧事件，关联信息透露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈述书， 并登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主特地基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十；           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特地基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务联系行为受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行阻挡东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往来事项，但中国证监会另有规则的除外； 面孔和费率发生变更； 金份额抓有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）阐明公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓精好意思传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额抓有东说念主权益的，联系信息透露义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开阐明。   （九）计帐陈述   基金合同断绝情形出面前，基金看护东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐陈述。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在规则 网站上，并将计帐陈述请示性公告登载在规则报刊上。   （十）基金份额抓有东说念主大会决议          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）国债期货的往来情况   基金看护东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募说明书 （更新）等文献中透露国债期货往来情况，包括往来政策、抓仓情况、损益情况、 风险想法等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否合乎既定 的往来政策和往来场合。   （十二）实施侧袋机制期间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，联系信息透露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的规则进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十三）中国证监会规则的其他信息。   （十四）当联系法律法则对于上述信息透露的规则发生变化时，基金看护东说念主 将按最新规则进行信息透露。   六、信息透露事务看护   基金看护东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露看护轨制，指定特地部门及 高等看护东说念主员负责看护信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当合乎中国证监会联系基金信息 透露内容与阵势准则等法律法则规则。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约 定，对基金看护东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金如期陈述、更新的招募说明书、基金家具贵寓纲目、基金 计帐陈述等公开透露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金看护东说念主进行书面 或电子阐发。   基金看护东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中遴聘一家报刊透露本基金信息。 基金看护东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证联系报送信息的真确、准确、完好、实时。   基金看护东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上透露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介透露信息，关联词其他环球媒介不得早于规则媒介透露信息，况兼 在不同媒介上透露合并信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计陈述、法律宗旨书的专         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 业机构，应当制作工作底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金看护东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金看护东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长透露基金相 关信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形时；   （3）法律法则、基金合同或中国证监会规则的情况。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）              第十六部分          侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和范例   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金看护东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在法律法则规则的 时候内聘用侧袋机制启用日发表宗旨且合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的会 计师事务所进行审计并透露专项审计宗旨。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐发相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账 户份额的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金看护东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主 袋账户份额，无数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一工作 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户， 基金看护东说念主诡计各项投资运作想法和基金事迹想法时仅需探讨主袋账户资产。   基金看护东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金看护东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金看护东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估 值并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合乎《企业司帐准则》的联系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 用按主袋账户基金资产净值算作基数计提。 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取看护费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复往来等面孔收复流动性后，基金看护东说念主应 当按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等面孔， 实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一齐完成变现，基金看护东说念主皆应 当实时向侧袋账户一齐份额抓有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金看护东说念主在每次处置变现后均应按照联系法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一齐完成变现并断绝侧袋机制后，基金看护东说念主应实时聘用合乎 《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并透露专项审计宗旨。   七、侧袋机制的信息透露   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金看护东说念主应实时发布临时公告。   基金看护东说念主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分规则的基金净值信息 透露面孔和频率透露主袋账户份额的基金净值信息，实施侧袋机制期间本基金暂 停透露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金看护东说念主应当在基金如期陈述中透露陈述期内侧袋账         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 户联系信息，基金如期陈述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度陈述进行审计时，应付陈述期内基金侧袋机制运行联系的会 计核算和年度陈述透露等发表审计宗旨。   八、本部分对于侧袋机制的联系规则，但凡顺利援用法律法则的部分，如将 来法律法则修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法则针对侧袋机制的 内容有进一步规则的，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适应范例后， 可顺利对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                第十七部分          风险揭示   本基金为债券型基金，其耐久平均风险和预期的收益率低于股票型基金和混 合型基金，高于货币阛阓基金。本基金主要接纳抽样复制和动态最优化的方法跟 踪标的指数的发挥，具有与标的指数、以及标的指数所代表的阛阓相似的风险收 益特征。   一、阛阓风险   金融阛阓价钱受经济因素、政事因素、投资神色和往来轨制等各式因素的影 响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   货币政策、财政政策、产业政策和证券阛阓监管政策等国度政策的变化对质 券阛阓产生一定的影响，可能导致阛阓价钱波动，从而影响基金收益。   金融阛阓利率波动会导致证券阛阓及利息收益的价钱和收益率的变动，同期 顺利影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于证券，收益水平会受到利率变 化的影响。   基金在往来过程发生交收失约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现失约、拒 绝支付到期本息，或者刊行东说念主信息透露不真确、不完好，皆可能导致基金资产损 结怨收益变化。   由于通货彭胀率擢升，基金的执行投资价值会因此裁减。   再投资风险反应了利率着落对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益 的影响。当利率着落时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行 再投资时，将获取比往日少的收益率。   由于法律法则方面的原因，某些阛阓行为受到限制或合同不成平素履行，导 致了基金资产损失的风险。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   二、看护风险   在基金看护运作过程中基金看护东说念主的常识、熏陶、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金看护东说念主和基金托管东说念主的看护水平、看护妙技和管 理时候等因素影响基金收益水平。   三、流动性风险   本基金拟投资阛阓、行业及资产具有较好的流动性，与基金合同约定的申购 赎回安排相匹配，未必支抓不同阛阓情形下投资者的赎回要求。本基金主要的流 动性风险为投资者可能会面对因无数赎回带来的流动性风险。淌若由于投资者大 量赎回而导致基金看护东说念主被迫抛售抓有投资品种以应付基金赎回的现金需要，则 可能使基金资产净值受到不利影响。基金看护东说念主已建立里面无数赎修起对机制， 在无数赎回发生时选择备用的流动性风险看护应付措施，切实保护存量基金份额 抓有东说念主的正当权益。   基金看护东说念主可根据执行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体 业务办理时候在申购脱手公告中规则。基金看护东说念主自基金合同收效之日起不跨越 日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时候为上海证券往来所、深圳证券 往来所的平素往来日的往来时候。   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券，属于国内债券阛阓中具 有邃密流动性的债券。跟着我国债券阛阓往来机制的冉冉完善、投资者结构的优 化、信息透露联系法律法则的推出，我国的债券阛阓还是具备较好的流动性。因 此，本基金拟投资的阛阓合座具有较高的流动性水平，不错匹配基金合同约定的 申购赎回安排。   基金看护东说念主已建立里面无数赎修起对机制，对基金无数赎回情况进行严格的 事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生无数赎回时，基金司理、风险看护 部、基金运营部会根据执行情况进行流动性评估，基金看护东说念主最终决定是否接受          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 统统赎回苦求。当发现现金类资产不及以支付赎回款项或投资变现赎回款将对基 金资产净值变成较大影响时，基金看护东说念主会在充分评估基金组合伙产变现本领、 投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、阐发赎回苦求。基金管 理东说念主不错根据法律法则规则及基金合同的约定选择备用的流动性风险看护应付 措施，包括但不限于：（一）延期办理无数赎回苦求；（二）暂停接受赎回苦求； （三）降速支付赎回款项；（四）舞动订价；（五）暂停基金估值；（六）实施侧 袋机制；（七）收取短期赎回费；（八）中国证监会认定的其他措施。 难或以为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大波动时，基金看护东说念主不错决定部分延期赎回。基金看护东说念主可在当日接受赎 回比例不低于上一工作日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回苦求延期办理。 如果基金看护东说念主接纳延期办理无数赎回苦求措施，投资者当日的赎回苦求将会按 单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，来确定当日受理的赎回份额；对于 未能阐发赎回的部分，如该基金份额抓有东说念主遴聘取消赎回的，则当日未获受理的 部分赎回苦求将被拔除；如该基金份额抓有东说念主遴聘延期赎回的，将自动转入下一 个灵通日陆续赎回，直到一齐赎回为止。延期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求 一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额， 依此类推，直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资 东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。   同期，在无数赎回情形下，基金看护东说念主有权对单个基金份额抓有东说念主跨越前一 工作日的基金总份额 20%以上的赎回苦求实施延期办理赎回，具体措施见基金合 同和本招募说明书的联系措施约定。   基金看护东说念主会在 2 日内编制临时陈述书赐与公告本基金发生无数赎回并延 期办理事宜。 基金看护东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如果基金看护东说念主接纳暂停 接受赎回苦求措施，投资者当日的赎回苦求会被断绝。   基金看护东说念主会在 2 日内编制临时陈述书赐与公告本基金一语气发生无数赎回          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 并暂停接受赎回苦求，以及暂停接受赎回苦求后从头接受赎回事宜。   此外，当发生招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“八、暂 停赎回或降速支付赎回款项的情形”约定的情形时，基金看护东说念主亦有权选择暂停 接受赎回苦求的措施。 如基金看护东说念主以为有必要，还是接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项。如果基 金看护东说念主接纳降速支付赎回款项措施，已被受理的赎回苦求款项将会在不跨越   此外，当发生招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“八、暂 停赎回或降速支付赎回款项的情形”约定的情形时，基金看护东说念主亦有权选择降速 支付赎回款项的措施。 价机制，以确保基金估值的自制性。当基金净申购或净赎回超出基金净资产的某 个确定比例时，相应调增或调减基金份额净值。因此，在大额申购或大额/无数 赎回情形下，如果基金看护东说念主接纳舞动订价用具，当日申购或赎回苦求适用的基 金份额净值可能会被调增或调减。 与基金托管东说念主协商阐发后，基金看护东说念主应当暂停估值。 的赎回费，并全额计入基金财产。 基金实施侧袋机制的情形及范例。   当基金看护东说念主选择上述措施时，投资者将面对申购、赎回被断绝、赎回苦求 被延期办理、无法实时获取赎回款项或承担更高的投资成本等风险。   侧袋机制是一种流动性风险看护用具，是将特定资产分离至特地的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，想法在于有 效拦截并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和蜕变，仅主袋账户份额平素灵通赎回，因此启用            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金看护东说念主 在基金如期陈述中透露陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金看护东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金看护东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金看护东说念主诡计各项投资运作想法和基金事迹想法时仅需 探讨主袋账户资产，基金事迹想法应当以主袋账户资产为基准，因此本基金透露 的事迹想法不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   四、其它风险   诡计机、通信系统、往来网罗等时候保障系统或信息网罗支抓出现畸形情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按平素时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系 统无法按平素时限暴露产生净值、基金的投资往来指示无法实时传输等风险。 可能导致基金资产的损失。 看护东说念主自身顺利阻挡本领之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东说念主的利益 受损。   五、独到风险   标的指数并不成完全代表通盘债券阛阓。标的指数成份债券的平均陈述率与 通盘债券阛阓的平均陈述率可能存在偏离。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   标的指数成份债券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资东说念主神色和往来 轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。 风险   以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离及跟 踪过错阻挡未达约定场合：   （1）本基金接纳优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动 性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券算作替代，基金投资组合与标的指数 组成可能存在互异，从而可能导致基金执行收益率与标的指数收益率产生偏离。   （2）由于标的指数调理成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪过错。   （3）在标的指数编制中，债券利息诡计再投资收益，而基金再投资中未必 能获取雷同的收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时调理投资组合或承担冲 击成本而产生追踪偏离度和追踪过错。   （5）由于基金投资过程中的证券往来成本，以及基金看护费和托管费等费 用的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪过错。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金看护东说念主的看护本领，举例追踪指数 的水平、时候妙技、买入卖出的时机遴聘等，皆会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进度。   （7）其他因素产生的偏离。如因短缺卖空、对冲机制过头他用具变成的指 数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数编制机构指数编制 造作等，由此产生追踪偏离度与追踪过错。   根据基金合同的规则，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不 宜陆续算作本基金的投资标的指数及事迹比拟基准，本基金可能变更标的指数， 基金的投资组合随之调理，基金收益风险特征可能发生变化，投资东说念主需承担投资 组合调理所带来的风险与成本。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   本基金的标的指数由指数编制机构发布并看护和珍惜，将来指数编制机构可 能由于各式原因住手对指数的看护和珍惜，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个工作日内向中国证监会陈述并提议措置有筹商，如更换基金标的 指数、蜕变运作面孔、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额抓有东说念主大会进行表决，基金份额抓有东说念主大会未获胜召开或就上述事项 表决未通过的，基金合同断绝。投资东说念主将面对更换基金标的指数、蜕变运作面孔、 与其他基金合并或者断绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置有筹商确定并实施前，基金 看护东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵从基金份额抓 有东说念主利益优先原则支撑基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数发挥与联系阛阓发挥有在互异，影响投资收益。   标的指数成份债券可能因各式原因停牌或者失约，发生停牌或失约时，基金 可能因无法实时调理投资组合而导致追踪偏离度和追踪过错扩大。   （1）政策性金融债刊行东说念主、政策性银行改制后的信用风险   若将来政策性金融债刊行东说念主、政策性银行进行改制，政策性金融债的性质可 能发生较大变化，债券的信用等级可能相应调理，基金投资可能面对一定的风险。   （2）政策性金融债流动性风险   政策性金融债阛阓投资者行为可能具有一定的趋同性，在极点阛阓环境下， 可能采集买入或者卖出，存在流动性风险。   （3）投资采集度风险   政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生要紧事项变化，可能对基金 净值发挥产生较大影响。 可能由于无法实时筹措资金赋闲建立或者支撑国债期货头寸所要求的保证金而 面对保证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国 债期货在对冲阛阓风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标 的价钱波动不一致而面对基差风险。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   若将来本基金看护东说念主推出投资合并标的指数的往来型灵通式指数证券投资 基金（ETF），则基金看护东说念主有权在履行适应范例后使本基金蜕变为该基金的联 接基金，并相应修改基金合同，届时不必召开基金份额抓有东说念主大会但须提前公告。 投资者将面对基金模式蜕变的风险。   （1）基金合同收效后，一语气 50 个工作日出现基金份额抓有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同第十九部分 的约定进行基金财产计帐并断绝，而不必召开基金份额抓有东说念主大会。投资者将面 临基金合同可能断绝的不确定性风险。   （2）如果本基金投资的政策性金融债刊行东说念主、政策性银行发生改制，且可 能对基金投资运作、抓有东说念主利益产生要紧影响的，经履行适应范例后，本基金可 转型或清盘。投资者将面对基金可能转型或清盘的不确定性风险。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓边远法则等作念出的概述性描摹，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金看护东说念主直销机构和其他销售机构)根据联系 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受本领与家具风险之 间的匹配历练。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   第十八部分   基金的合并、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   一、基金的合并   本基金与其他基金合并，应当按照法律法则规则的范例进行。   二、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则 和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金看护东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议收效后两日内在规则媒介公告。   三、基金合同的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主连系的；   四、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金看护东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组解救接管基金财产；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈述出具法律宗旨书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   五、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   六、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹商，将基金财产计帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分派。   七、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经合乎《中华东说念主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈述登载在规则网站上，并将计帐陈述请示性公告登载在规则报刊上。   八、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 规则的最低期限。       中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）         第十九部分     基金合同的内容选录 基金合同的内容选录见附件一。       中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）       第二十部分     基金托管契约的内容选录 基金托管契约的内容选录见附件二。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）            第二十一部分     对基金份额抓有东说念主的服务   本基金看护东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金看护东说念主将根据基金份额抓有东说念主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务 神气。主要服务内容如下：   一、基金份额抓有东说念主往来贵寓的寄送服务   每次往来扫尾后，基金份额抓有东说念主应在 T＋2 日后实时通过销售机构的网点 查询和打印阐发单；在每季度扫尾后的 10 个工作日内，登记机构或基金看护东说念主 按基金份额抓有东说念主意愿，向在该季度内有往来的基金份额抓有东说念主以书面或电子文 件阵势寄送季度对账单；在每年度扫尾后 15 个工作日内，登记机构或基金看护 东说念主按基金份额抓有东说念主意愿，对统统的基金份额抓有东说念主以书面或电子文献阵势寄送 年度对账单。   二、在线服务   基金份额抓有东说念主不错通过基金看护东说念主的网站 www.zofund.com 订制基金信息 资讯、并享受本基金看护东说念主为基金份额抓有东说念主提供的投资陈述服务。   三、查询与接头服务   基金看护东说念主客服中心为基金份额抓有东说念主提供 7×24 小时的电言语音服务，基 金份额抓有东说念主可通过客户服务热线 021－68609700，400－700－9700（免资料话 费）的语音系统或登录基金看护东说念主网站 www.zofund.com 查询基金净值、基金账 户信息、基金家具先容等情况，东说念主工座次在工作时候（周一至周五，9：00－17：   四、投诉受理   基金份额抓有东说念主可拨打客户服务热线 021－68609700，400－700－9700（免 资料话费）投诉直销机构和其他销售机构的东说念主员过头服务。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请通过上述面孔 接洽基金看护东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面领略了本招募说明书。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）        第二十二部分    招募说明书的存放及查阅面孔   招募说明书公布后，应当分袂置备于基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件。投资东说念主 也不错顺利登录基金看护东说念主的网站进行查阅。   基金看护东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                 中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）           第二十三部分       标的指数的编制方法及指数信息查阅面孔     中债-3-5 年政策性金融债指数附庸于中债总指数族分类，该指数因素券包 括在境内公设备行且上市流畅的待偿期 2.5 至 5 年（包含 2.5 年和 5 年）的政策 性银行债，可算作投资该类债券的事迹基准和标的指数。     政策性银行债，包含扶贫专项债；不包含二级老本债、次级债     国度设备银行、中国相差口银行、中国农业发展银行     宇宙银行间债券阛阓、上海证券往来所、深圳证券往来所     无穷制     东说念主民币     附息式固定利率     无穷制     不包含含权债     以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先中式合理的最优双边报 价中间价，若无则取合理的银行间阛阓加权平均结算价或往来所阛阓收盘价，再 无则顺利接纳中债估值价钱。     指数在每个宇宙银行间债券阛阓往来日发布一次，发布时候为北京时候 http://yield.chinabond.com.cn/cbweb-mn/indices/single_index_query   进                  中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 行指数想法查询，或通过中债 DR.Quant 平台、数据下载通说念进行指数查询和下 载     ，      具      体      使      用     方      法      详      见      : https://www.chinabond.com.cn/cb/cn/zzsj/zzjgcp/cpxz/sjhqjs/20220725/1 中债指数数据。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）               第二十四部分        备查文献   一、备查文献包括： 文献   二、备查文献的存放地点和投资东说念主查阅面孔：   以上备查文献存放在基金看护东说念主的办公场面，在办公时候可供免费查阅。                                    中欧基金看护有限公司           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）               附件一   基金合同的内容选录   一、基金份额抓有东说念主、基金看护东说念主和基金托管东说念主的职权、义务   （一）基金份额抓有东说念主的职权与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主算作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   合并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回或转让其抓有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵寓；   （7）监督基金看护东说念主的投资运作；   （8）对基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行为依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于：   （1）持重阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受本领，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息透露，实时期骗职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》断绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）履行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）盲从基金看护东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的联系往来及业 务王法；   （10）提供基金看护东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及频频的更新和 补充，并保证其真确性；   （11）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金看护东说念主的职权与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用 并看护基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金看护费以及法律法则规则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度关联法律规则，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行为进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律规则决定基金收益的分派有筹商；          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回、蜕变申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司期骗联系职权，为基金的利 益期骗因基金财产投资于证券所产生的职权；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金看护东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益期骗诉讼职权或者 实施其他法律行为；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合乎关联法律、法则的前提下，制订和调理关联基金认购、申购、 赎回、蜕变和非往来过户等业务王法；   （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎致力的原则看护和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划面孔看护和运作基金财产；   （5）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务看护及东说念主事看护等轨制， 保证所看护的基金财产和基金看护东说念主的财产相互零丁，对所看护的不同基金分袂 看护，分袂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联规则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择适应合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的规则，按关联规则诡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过头他关联规则，履行信息透露及 陈述义务；   （12）保守基金生意精巧，不知道基金投资筹商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他关联规则另有规则外，在基金信息公开透露前应予覆盖，不 向他东说念主知道，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求向其提供，或因审计、 法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹商，实时向基金份额抓有 东说念主分派基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联规则召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产看护业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不低于法律法则规则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时候发出，况兼 保证投资者未必按照《基金合同》规则的时候和面孔，随时查阅到与基金关联的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对拆伙、照章被拔除或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东说念主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基 金托管东说念主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金看护东说念主应为基金份额抓有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金看护东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行为承担职责；   （23）以基金看护东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益期骗诉讼职权或实施其           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 他法律行为；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效， 基金看护东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基 金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的职权与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金看护东说念主对本基金的投资运作，如发现基金看护东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法则行为，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的 情形，应陈诉中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户、债券托管账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）在基金看护东说念主更换时，提名新的基金看护东说念主；   （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）以憨厚信用、致力尽责的原则抓有并安全守护基金财产；   （2）设立特地的基金托管部门，具有合乎要求的营业场面，配备实足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务看护及东说念主事看护等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分袂竖立账户，零丁核算，分账看护， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联规则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金看护东说念主代表基金订立的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金看护东说念主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；   （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》过头他关联规则另有 规则外，在基金信息公开透露前赐与覆盖，不得向他东说念主知道，但根据监管机构、 司法机关等有权机关的要求向其提供，或因审计、法律等外部专科参谋人要求提供 的情况除外；   （8）复核、审查基金看护东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息透露事项；   （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具宗旨，说 明基金看护东说念主在各贫苦方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果 基金看护东说念主有未履行《基金合同》规则的行为，还应当说明基金托管东说念主是否选择 了适应的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他联系贵寓不低于法 律法则规则的最低期限；   （12）从基金看护东说念主或其寄托的登记机构处采纳并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按规则制作联系账册并与基金看护东说念主查对；   （14）依据基金看护东说念主的指示或关联规则向基金份额抓有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联规则，召集基金份额抓有东说念主 大会或配合基金看护东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金看护东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 分派；   （18）面对拆伙、照章被拔除或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会 和银行业监督看护机构，并文书基金看护东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而奉命；   （20）按规则监督基金看护东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义 务，基金看护东说念主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主 利益向基金看护东说念主追偿；   （21）履行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的范例和王法   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律法则、中国证监会另有规则或基金合同另有约定的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金看护东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）蜕变基金运作面孔；   （5）调理基金看护东说念主、基金托管东说念主的报答范例和擢升基金销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场合、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东说念主大会范例；   （10）基金看护东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （11）单独或总共抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 份额抓有东说念主（以基金看护东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额 抓有东说念主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金看护东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额抓有东说念主大会：   （1）调低基金销售服务费和除基金看护费、基金托管费除外的其他应由基 金承担的用度；   （2）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （3）调理本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费面孔、调理本基金 的基金份额类别的竖立；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生要紧变化；   （6）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额抓有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集面孔 金看护东说念主召集。 提议书面提议。基金看护东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文书基金托管东说念主。基金看护东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金看护 东说念主，基金看护东说念主应当配合。 求召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金看护东说念主提议书面提议。基金看护东说念主应当          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书提议提议的基金份额 抓有东说念主代表和基金托管东说念主。基金看护东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书提议 提议的基金份额抓有东说念主代表和基金看护东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开，并文书基金看护东说念主，基金看护东说念主应当配合。 事项要求召开基金份额抓有东说念主大会，而基金看护东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单 独或总共代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集， 并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓 有东说念主大会的，基金看护东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得拦阻、烦嚣。 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文书时候、文书内容、文书面孔 告。基金份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决面孔；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东说念主大会所选择的具体通信面孔、寄托的公证机关过头联 系面孔和接洽东说念主、表决宗旨寄交的截止时候和收取面孔。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 决宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金看护东说念主 到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行 书面文书基金看护东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金 看护东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨 的计票效率。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的面孔   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会面孔、通信开会面孔或法律法则、监管 机构允许的其他面孔召开，会议的召开面孔由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金看护东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓 有东说念主大会，基金看护东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 抓有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明合乎法律法则、《基金合 同》和会议文书的规则，况兼抓有基金份额的凭证与基金看护东说念主抓有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证暴露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东说念主大会。从头召 集的基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 东说念主文书的非现场面孔在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址或系统。通信开 会应以召集东说念主文书的非现场面孔进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的面孔视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个工作日内连 续公布联系请示性公告；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金看护东说念主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金看护东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文书规则的面孔收取基金份额抓有东说念主的表决宗旨；基金托管东说念主或基金看护东说念主经 文书不参加收取表决宗旨的，不影响表决效率；   （3）本东说念主顺利出具表决宗旨或授权他东说念主代表出具表决宗旨的，基金份额抓 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具表决宗旨或授权他东说念主代表出具表决宗旨基金份额抓有东说念主所 抓有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额抓有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额抓有东说念主大会。从头召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主顺利出具表决宗旨或授权他东说念主代表出具 表决宗旨；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决宗旨的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决宗旨的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨的 代理东说念主出具的寄托东说念主抓有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议文书的规则，并与基金登记机构记录相符。 或其他面孔召开，基金份额抓有东说念主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他面孔 进行表决，具体面孔由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。 并表决的，授权面孔不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他面孔，具体面孔在 会议文书中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金看护东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额抓有东说念主大会议论的其他事项。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的面孔下，领先由大会主抓东说念主按照下列第（七）条文矩范例确定 和公布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东说念主为基金看护东说念主授权出席会议的代表，在基金看护东说念主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金看护东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有 东说念主和代理东说念主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主作 为该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金看护东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓 基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和接洽面孔等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和极端决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以 极端决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的面孔通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 蜕变基金运作面孔、更换基金看护东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 金与其他基金合并以极端决议通过方为灵验。   基金份额抓有东说念主大会选择记名面孔进行投票表决。   选择通信面孔进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相悖凭证讲明，不然提交合乎会议文书中规则的阐发投资东说念主身份文献的表决视为 灵验出席的投资东说念主，口头合乎会议文书规则的表决宗旨视为灵验表决，表决宗旨 无极不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决宗旨的基金份额抓有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额抓有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的基金份额抓有东说念主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金看护东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓 东说念主应当在会议脱手后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额抓有东说念主自行召集或大会天然由基金看护东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议脱手 后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票 东说念主。基金看护东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主抓东说念主应当飞快公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金看护东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   在通信开会的情况下，计票面孔为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金看护东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金看护东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在规则媒介上公告。如果接纳 通信面孔进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当履行收效的基金份额抓有东说念主 大会的决议。收效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金看护 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主 和侧袋份额抓有东说念主分袂抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若联系 基金份额抓有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主 抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的抓有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主算作该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表 决条件等规则，但凡顺利援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监 管王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金看护东说念主与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额抓有东说念主大 会审议。   三、基金合同澌灭和断绝的事由、范例以及基金财产的计帐面孔   （一）基金的合并   本基金与其他基金合并，应当按照法律法则规则的范例进行。   （二）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金看护东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议收效后两日内在规则媒介公告。   （三）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当断绝：         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 基金托管东说念主连系的；   （四）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金看护东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组解救接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈述出具法律宗旨书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （五）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （六）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹商，将基金财产计帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 份额比例进行分派。   （七）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经合乎《中华东说念主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈述登载在规则网站上，并将计帐陈述请示性公告登载在规则报刊上。   （八）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 规则的最低期限。   四、争议措置面孔   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，除经友好协商不错措置的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲 裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁 决是终端的，对各方当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担，除 非仲裁裁决另有规则。   争议处理期间，基金看护东说念主和基金托管东说念主应坚守各自职责，各自陆续诚挚、 致力、尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，珍惜基金份额抓有东说念主的正当 权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之想法，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区的关联规则）统领，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的面孔   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金看护东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。               中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                 附件二    基金托管契约的内容选录   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金看护东说念主   称号：中欧基金看护有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 8 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号上海中心大厦 8 层、10 层、16 层   法定代表东说念主：窦玉明   设立日历：2006 年 7 月 19 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2006102 号   组织阵势：有限职责公司   注册老本：2.20 亿元   存续期限：抓续策划   接洽电话：021-6860 9600   （二）基金托管东说念主   称号：中国光大银行股份有限公司   住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   邮政编码：100033   法定代表东说念主：吴利军   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号   组织阵势：股份有限公司   注册老本：466.79095 亿元东说念主民币   存续期间：抓续策划   基金托管经验批文及文号：证监基金字200275 号   二、基金托管东说念主对基金看护东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好扫尾投资场合, 还不错投资于具有邃密流动性的金融用具，包括除标的指数成份券及备选成份券 除外的政策性金融债、国债、债券回购、银行入款、现金、国债期货以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监会的联系规 定）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金看护东说念主在履行适应 范例后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中，投资于标的指 数成份券过头备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；每个往来 日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保抓现金（不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例 总共不低于基金资产净值的 5%。如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投 资比例限制，基金看护东说念主在履行适应范例后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调理期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中，投资于 标的指数成份券过头备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）每个往来日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保抓 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内 的政府债券投资比例总共不低于基金资产净值的 5%；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （4）本基金看护东说念主看护的一齐基金抓有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比 例限制；   （5）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （6）基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跨越基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金看护东说念主之外的因素以致基金不符 合该比例限制的，基金看护东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （8）本基金若参与国债期货往来的，需盲从下列投资比例限制： 金资产净值的 15%； 抓有的债券总市值的 30%； 不得跨越上一往来日基金资产净值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，总共（轧差诡计）应当合乎基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   （9）法律法则及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。   除（2）、       （5）和（7）条外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金 鸿沟变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金看护东说念主之外 的因素以致基金投资比例不合乎上述规则投资比例的，基金看护东说念主应当在 10 个 往来日内进行调理，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另有规则的， 从其规则。   基金看护东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起 脱手。   法律法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金看护东说念主在 履行适应范例后，则本基金投资不再受联系限制或按照调理后的规则履行。   侧袋机制的具体王法依照联系法律法则的规则和基金合同的约定履行。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法则的规则及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（九）款基金投资谢绝行为进行监督。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   为珍惜基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金看护东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、把持证券往来价钱过头他不刚直的证券往来行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则谢绝的其他行为。   基金看护东说念主运用基金财产买卖基金看护东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓动、执行 阻挡东说念主或者与其有其他要紧历害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往来的，应当合乎基金的投资场合和投资策略，遵从基金 份额抓有东说念主利益优先原则，预防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓自制合理价钱履行。联系往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法 律法则赐与透露。要紧关联往来应提交基金看护东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的零丁董事通过。基金看护东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适应范例后，则本基金投资按照取消或调理后的规则履行。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法则的规则及基金合同的约定，对基金看护 东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。   基金看护东说念主应在基金投资运作之前按照规则的数据阵势向基金托管东说念主提供 合乎法律法则及行业范例的、经介怀遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓往来 敌手名单，并约定各往来敌手所适用的往来结算面孔。基金看护东说念主应严格按照交 易敌手名单的范围在银行间债券阛阓遴聘往来敌手。基金托管东说念主过后监督基金管 理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓往来敌手名单进行往来。基金看护东说念主不错 每半年对银行间债券阛阓往来敌手名单及结算面孔进行更新，新名单确定前已与 本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照契约进行结算。如基金 看护东说念主根据阛阓情况需要临时调理银行间债券阛阓往来敌手名单及结算面孔的， 应向基金托管东说念主说明事理，并在与往来敌手发生往来前 3 个工作日内与基金托管 东说念主协商措置。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金看护东说念主负责对往来敌手的资信阻挡，按银行间债券阛阓的往来王法进行 往来，并承担往来敌手不履行合同变成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金看护东说念主莫得按照 预先约定的往来敌手或往来面孔进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金看护东说念主， 基金托管东说念主不承担由此变成的任何损结怨职责。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资 流畅受限证券进行监督。 受限证券关联问题的文书》等关联法律法则规则。 公司证券刊行注册看护办法》表率的非公设备行股票、公设备行股票网下配售部 分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往来证券,不包括由于发布要紧音讯或其 他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流畅受限 证券。 风落魄挡等规章轨制。基金投资非公设备行股票，基金看护东说念主还应提供流动性风 险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资 比例阻挡情况。   上述规章轨制须经基金看护东说念主董事会批准。上述规章轨制经董事和会过之后， 基金看护东说念主应至少于初度投资流畅受限证券之前两个工作日将上述贵寓书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有实足的时候进行审核。 合乎法律法则要求的关联流畅受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文献 （如有）：拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、拟刊行数目、订价依据、锁 如期、基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已抓 有流畅受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款时候文 件等。基金看护东说念主应保证上述信息的真确、完好。 订立风落魄挡补充契约。契约应包括基金托管东说念主对于基金看护东说念主是否盲从联系制          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 度、流动性风险处置预案以及联系投资额度和比例的情况进行监督等内容。 会规则媒介透露所投资非公设备行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。 决策经过、风落魄挡轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金看护 东说念主提供的关联书面信息。基金托管东说念主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有 权要求基金看护东说念主在投资流畅受限证券前就该风险的摒除或预防措施进行补充 书面说明，并保留稽查基金看护东说念主风险看护部门就基金投资流畅受限证券出具的 风险评估陈述等备查贵寓的职权。不然，基金托管东说念主有权断绝履行关联指示。因 断绝履行该指示变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何职责，并有权陈述 中国证监会。   （六）基金看护东说念主投资银行如期入款应合乎联系法律法则约定。基金看护东说念主 在投资银行如期入款的过程中，必须合乎基金合同就投资品种、投资比例、入款 期限等方面的限制。基金看护东说念主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此选 择入款银行。因基金看护东说念主违犯上述原则给基金变成的损失，基金托管东说念主不承担 任何职责。开立如期入款账户时，如期入款账户的户名应与托管账户户名一致， 本着便于基金财产的安全守护和日常监督核查的原则，入款行应尽量遴聘托管账 户所在地的分支机构。对于跨行如期入款投资，看护东说念主必须和入款机构订立如期 入款契约，约定两边的职权和义务，该契约算作划款指示附件。该契约中必须有 如下明确条件：“入款证实书不得被质押或以任何面孔被典质，并不得用于转让 和背书；本息到期反璧或提前支取的统统款项必须划至托管专户（明确户名、开 户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依照本契约叮咛原则对存单叮咛 经过赐与明确。对于跨行入款，看护东说念主需提前与托管东说念主就如期入款契约及存单交 接经过进行疏导。除非入款契约中规则入款证实书由入款行守护或入款契约算作 入款支取的依据，存单叮咛原则上接纳入款行上门服务的面孔。特殊情况下，采 用基金看护东说念主叮咛存单的面孔。在取得入款证实书后，托管东说念主守护证实书蓝本。 看护东说念主需对跨行入款的利率政策风险、入款行的遴聘及入款契约承担职责，并指 定专东说念主在核实入款行授权东说念主员身份信息后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 交或叮咛，以确保与托管东说念主所叮咛凭证的真确性、准确性和完好性。托管东说念主对投 资后处于托管东说念主执行阻挡之外的资产不承担守护职责。跨行如期入款账户的预留 印鉴为托管东说念主托管业务专用章与托管业务授权东说念主名章。   （七）基金托管东说念主根据关联法律法则的规则及基金合同的约定，对基金资产 净值诡计、各种基金份额的基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及 收入确定、基金收益分派、联系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表 现数据等进行监督和核查。   如果基金看护东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将伪善的事迹发挥数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并将在发现后立即陈述中 国证监会。   （八）基金托管东说念主发现基金看护东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管契约的规则，应实时以电话提醒或书面请示等方 式文书基金看护东说念主限期纠正。   基金看护东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金看护东说念主收到书 面文书后应鄙人一工作日前实时查对并以书面阵势给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限 内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督 促基金看护东说念主改正。基金看护东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。   （九）基金看护东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和 本托管契约对基金业务履行核查。   对基金托管东说念主发出的书面请示，基金看护东说念主应在规则时候内答复并改正，或 就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和 本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈述的事项，基金看护东说念主应积极 配合提供联系数据贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金看护东说念主依据往来范例还是收效的指示违犯法律、 行政法则和其他关联规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基金看护东说念主。   （十一）基金托管东说念主发现基金看护东说念主有要紧违游记为，有权陈述中国证监会， 同期文书基金看护东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金看护东说念主无刚直事理，断绝、艰辛对方根据本托管契约规则期骗监督权， 或选择拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议 警戒仍不改正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。   三、基金看护东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金看护东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、债券托管 账户、复核基金看护东说念主诡计的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值、根 据基金看护东说念主指示办理计帐交收、联系信息透露和监督基金投资运作等行为。   （二）基金看护东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账看护、未履行或无故延长履行基金看护东说念主资金划拨指示、知道基金投资信息等 违犯《基金法》、基金合同、本契约过头他关联规则时，应实时以书面阵势文书 基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面阵势给基金看护东说念主发出回函，说 明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基 金看护东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积 极配合基金看护东说念主的核查行为，包括但不限于：提交联系贵寓以供基金看护东说念主核 查托管财产的完好性和真确性，在规则时候内答复基金看护东说念主并改正。   （三）基金看护东说念主发现基金托管东说念主有要紧违游记为，应实时陈述中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。   基金托管东说念主无刚直事理，断绝、艰辛对方根据本契约规则期骗监督权，或采 取拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金看护东说念主提议警戒 仍不改正的，基金看护东说念主应陈述中国证监会。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 户； 整与零丁； 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商措置； 确定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东说念主应实时文书基金看护东说念主选择措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基 金看护东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失； 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 户由基金看护东说念主寄托的登记机构开立并看护。 基金份额抓有东说念主东说念主数合乎《基金法》、                 《运作办法》等关联规则后，基金看护东说念主应 将属于基金财产的一齐资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户，同期 在规则时候内，聘用合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行验 资，出具验资陈述。出具的验资陈述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐 师署名方为灵验。基金托管东说念主在收到资金当日出具联系讲明文献。 规则办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供必要协助。   （三）基金托管专户的开立和看护 的银行入款。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 管东说念主和基金看护东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 构的其他关联规则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和看护 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金看护东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 的看护和运用由基金看护东说念主负责。 结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法 东说念主计帐工作，基金看护东说念主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取 按照中国证券登记结算有限职责公司的规则履行。 他投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系规则，则基金 托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规则履行。   （五）银行间债券托管专户的开设和看护   基金合同收效后，基金看护东说念主负责以本基金的口头苦求并取得插足宇宙银行 间同行拆借阛阓的往来经验，并代表本基金进行往来；基金托管东说念主负责以本基金 的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并 代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金看护东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金 订立宇宙银行间债券阛阓债券回购主契约，基金托管东说念主守护契约蓝本，基金看护 东说念主保存契约副本。   （六）期货账户的开立和看护   基金看护东说念主应依据联系期货往来所或期货公司的联系规则开立和看护期货账户， 基金托管东说念主协助提供开立国债期货业务联系账户及苦求往来编码所需的基金托管东说念主 联系信息。   （七）其他账户的开立和看护   在本托管契约订立日之后，本基金被允许从事合乎法律法则规则和基金合同            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用，由基金管 理东说念主协助基金托管东说念主根据关联法律法则的规则和基金合同的约定，开立关联账户。 该账户按关联王法使用并看护。   （八）基金财产投资的关联有价凭证等的守护   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主 的守护库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库，守护凭证由基金托 管东说念主抓有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金看护东说念主和基金托管东说念主共同 办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主寄托守护的机构除外机构执行有 效阻挡的证券不承担守护职责。   （九）与基金财产关联的要紧合同的守护   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金看护东说念主负责。由基金看护东说念主代表 基金签署的、与基金财产关联的要紧合同的原件分袂由基金看护东说念主、基金托管东说念主 守护。除本契约另有规则外，基金看护东说念主代表基金签署的与基金财产关联的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息透露契约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金看护东说念主应保证基金看护东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份蓝本的 原件。基金看护东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在 规则的最低期限。   五、基金资产净值诡计和司帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时候及范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   各种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。 特殊情况下，基金看护东说念主可与基金托管东说念主、登记机构协商增多基金份额净值诡计 位数，以珍惜基金投资东说念主利益。基金看护东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度 救急调理机制。国度另有规则的，从其规则。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 额将分袂诡计基金份额净值。   基金看护东说念主每个估值日诡计基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值， 经基金托管东说念主复核，按规则公告。但基金看护东说念主根据法律法则或基金合同的规则 暂停估值时除外。   基金看护东说念主每估值日对基金资产进行估值后，将各种基金份额的基金份额净 值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金看护东说念主按规则对外公 布。 理东说念主承担。本基金的基金司帐职责方由基金看护东说念主担任，因此，就与本基金关联 的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致敬见的， 按照基金看护东说念主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布，基金托管东说念主对该结果 不承担任何职责。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、国债期货合约、其他投资等 资产及欠债。   （1）证券往来所上市的有价证券的估值 估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如 最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调理最近往来市价， 确定公允价钱； 中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值，具体估值 机构由基金看护东说念主与基金托管东说念主另行协商约定；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 况下，应以活跃阛阓上未经调理的报价算作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调理以阐发估值日的公 允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应接纳估值时候确定其 公允价值。   （2）初度公设备行未上市的债券，接纳估值时候确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）宇宙银行间债券阛阓往来的债券等固定收益品种，以第三方估值机构 提供的估值净价估值；对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱 的债券等固定收益品种，按成本估值。   （4）合并债券同期在两个或两个以上阛阓往来的，按债券所处的阛阓分袂 估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日的结算价估值。估值当日 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往来日结算 价估值。   （6）抓有的银行如期入款或文书入款以本金列示，按相应利率逐日计提利 息。   （7）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应上述资产或欠债 公允价值的，基金看护东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值。   （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金看护东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。   （9）联系法律法则以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项， 按国度最新规则估值。   如基金看护东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的规则或者未能充分珍惜基金份额抓有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商措置。   （1）基金看护东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（7）项进行估值时，所变成          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 的过错不算作基金资产估值造作处理。   （2）由于不可抗力原因，或证券/期货往来所、指数编制机构、登记结算公 司品级三方机构发送的数据造作等非基金看护东说念主和基金托管东说念主原因，基金看护东说念主 和基金托管东说念主天然还是选择必要、适应、合理的措施进行检讨，关联词未能发现该 造作而变成的基金资产估值造作，基金看护东说念主、基金托管东说念主奉命补偿职责。但基 金看护东说念主、基金托管东说念主应积极选择必要的措施减弱或摒除由此变成的影响。   （三）基金份额净值造作的处理面孔   基金看护东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值（含各种基金份额的基金份额净值，下同） 少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作时，视为基金份额净值造作。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金看护东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的舛讹变成估值造作，导致其他当事东说念主遭逢损失的，舛讹 的职责东说念主应当对由于该估值造作遭逢损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述 “估值造作处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值造作职责方应及 时合营各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作职责方承担； 由于估值造作职责方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主变成损失的，由估 值造作职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值造作职责方还是积极合营，况兼 有协助义务确当事东说念主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值造作职责方应付更正的情况向关联当事东说念主进行阐发，确保估值造作已得 到更正。   （2）估值造作的职责方对关联当事东说念主的顺利损失负责，不合波折损失负责， 况兼仅对估值造作的关联顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值造作而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 但估值造作职责方仍应付估值造作负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一齐返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值造作责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的职权；如果获取欠妥得利确当事东说念主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿额加上还是获取的欠妥 得利返还的总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值造作职责方。   （4）估值造作调理接纳尽量收复至假定未发生估值造作的正确情形的面孔。   估值造作被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值造作发生 的原因确定估值造作的职责方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作变成的损失 进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值诡计出现造作时，基金看护东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施预防损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%的，基金看护东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金看护东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行 业有通行作念法，在不违犯法律法则且不损伤投资者利益的前提下，基金看护东说念主和 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则从头协商确定处理原 则。   （四）暂停估值的情形            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 业时； 资产价值时； 商阐发后，基金看护东说念主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户基金份额净值。   （六）基金司帐轨制   按国度关联部门规则的司帐轨制履行。   （七）基金账册的建立   基金看护东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述。基金看护东说念主独飞快 竖立、记录和守护本基金的全套账册。若基金看护东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方 法存在分歧，应以基金看护东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金资产净值的诡计和公告的，以基金看护东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与陈述的编制和复核   基金财务报表由基金看护东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金看护东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核 对不符时，应实时文书基金看护东说念主共同查出原因，进行调理，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制   基金看护东说念主应当在每月扫尾后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季 度扫尾之日起 15 个工作日内完成基金季度陈述的编制并公告；在上半年扫尾之 日起两个月内完成基金中期陈述的编制并公告；在每年扫尾之日起三个月内完成 基金年度陈述的编制并公告。基金年度陈述的财务司帐陈述应当经过合乎《中华           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基 金看护东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者年度陈述。   （2）报表的复核   基金看护东说念主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金看护东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调理，调理以国度关联规则为准。   基金看护东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核联系报表及陈述。   六、基金份额抓有东说念主名册的守护   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。 基金份额抓有东说念主名册由基金登记机构根据基金看护东说念主的指示编制和守护。基金管 理东说念主应如期向基金托管东说念主提供基金份额抓有东说念主名册，基金托管东说念主得到基金看护东说念主 提供的抓有东说念主名册后与基金看护东说念主分袂进行守护。守护面孔不错接纳电子或文档 的阵势，保存期不少于法律法则规则的最低期限。如不成妥善守护，则按联系法 规承担职责。   基金托管东说念主因编制基金如期陈述等合理原因要求基金看护东说念主提供联系贵寓 时，基金看护东说念主应将关联贵寓送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并 保证其真确性、准确性和完好性。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额抓有东说念主 名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应盲从覆盖义务。   七、争议措置面孔   两边当事东说念主同意，因基金合同及本契约而产生的或与基金合同或本契约关联 的一切争议，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经 济贸易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对两边当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承 担，除非仲裁裁决另有规则。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金看护东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续 诚挚、致力、尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，珍惜基金份额抓有 东说念主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之想法，在此不包括香港、澳门极端行政区         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 和台湾地区的关联规则）统领，并按其解释。   八、基金托管契约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更范例   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与基金合同的规则有任何冲破。   （二）基金托管契约断绝出现的情形 权；   （三）基金财产的计帐   （1）自出现《基金合同》断绝事由之日起 30 个工作日内成立基金财产计帐 小组，基金看护东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金看护东说念主、基金托管东说念主、合乎《中华东说念主民 共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金看护东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责， 陆续诚挚、致力、尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，珍惜基金份额 抓有东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分派。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   基金合同断绝，应当按法律法则和基金合同的关联规则对基金财产进行计帐。 基金财产计帐范例主要包括：   （1）基金合同断绝情形出面前，由基金财产计帐小组解救接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈述出具法律宗旨书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）退回基金债务；   （4）按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规则退回前，不分派给基金份额抓有东说念主。   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经合乎《中华东说念主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈述登载在规则网站上，并将计帐陈述请示性公告登载在规则报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 规则的最低期限。